Este artículo explica en detalle cómo invertir en materias primas. Muchos inversores eligen materias primas para diversificar sus carteras o para realizar transacciones de cobertura. Es una de las opciones alternativas más válidas para invertir en acciones o en el mercado Forex.
El término materias primas identifica materiales y productos utilizados para producir otros tipos de bienes. Invertir en ellos es uno de los instrumentos financieros más importantes para el comerciante. Hay materias primas asignadas por quienes operan en los mercados financieros : petróleo, oro y plata. Estos son solo los más conocidos por el público en general.
En general, las soluciones de inversión a través de commodities son bastante amplias y variadas. El término ” producto ” es el que utilizan los economistas para identificar productos de inversión.
Explicaremos estos conceptos en detalle a lo largo del artículo. También hablaremos de las mejores plataformas como eToro para invertir sin riesgo y sin pagar comisiones en commodities.
Materias primas: lo mejor para invertir
Tenemos una amplia variedad de productos básicos y se pueden realizar decenas de inversiones diferentes. Sin embargo, algunos se consideran nichos, ya que solo los iniciados tienden a comerciar. Por el contrario, tenemos varios que ahora han entrado en la cartera de valores de muchos Traders. Analicemos los más negociados.
Oro
El producto básico más negociado es el oro, que también se clasifica como un activo de refugio seguro. Su valor normalmente aumenta en fases de crisis política o económica . Permanece constante durante los períodos de crecimiento o estabilidad. Son muchos los inversores que optan por invertir en oro precisamente por las garantías que ofrece el metal precioso.
Muchos comerciantes clasifican el oro no como una inversión, sino como un instrumento para proteger las cantidades retenidas . El oro se puede invertir a través de contratos financieros o comprando oro físico y manteniéndolo con todas las cargas y riesgos asociados con la posesión de oro.
Los precios del oro están influenciados por las políticas monetarias, la geopolítica, los desastres naturales y el dólar estadounidense. El riesgo geopolítico es un factor determinante para el oro . En tiempos de incertidumbre, los precios del oro tenderán a subir. Por ejemplo, ante un tema político delicado, un referéndum, una guerra civil o la falta de confianza en un funcionario electo, el impacto se puede encontrar en la evolución del precio del oro.
Dado que los precios del oro generalmente se cotizan en dólares estadounidenses, un dólar débil hará que los precios suban, mientras que un dólar fuerte los hará caer .
Petróleo
El petróleo es la materia prima en el centro de los principales intereses de los inversores y de todos los actores económicos que giran en torno al crudo, desde las naciones hasta las empresas petroleras. Los números masivos giran en torno al petróleo con volúmenes de comercio gigantescos . La mayoría de las transacciones las realizan especuladores. Como materia prima, es bastante volátil . Su precio varía a diario y en determinados momentos cae exponencialmente. En otros, la tendencia va en aumento.
En general, el petróleo es un producto básico muy popular entre los comerciantes, especialmente debido a los repuntes de precios . ¿Causas? Por un lado, las políticas de la OPEP estaban destinadas a limitar la extracción, por otro lado, la producción de petróleo de esquisto en rápido crecimiento. Invertir en petróleo puede ser una gran fuente de ingresos siempre que se mantenga al día con las maniobras de los países de la OPEP . En general, en todos los países que extraen y refinan oro negro. Además, un análisis de los fundamentos macroeconómicos y los flujos de inversión es necesario para una buena estrategia empresarial.
Recientemente, el mercado del petróleo se ha vuelto muy volátil , con una tendencia a la baja. Esto favoreció a los inversores que pudieron lograr altas ganancias negociando CFD Short . El petróleo representa una fuente importante de riqueza y la dinámica geopolítica fundamental gira en torno a los intereses petroleros.
En definitiva, quienes optan por invertir en esta materia prima se enfrentan a un fuerte dinamismo con posibilidad de ganar cifras interesantes.
dinero
El dinero está atrayendo a un número creciente de comerciantes, especialmente inversores que tienen un capital pequeño y lo consideran uno de los más seguros. Durante los últimos 10 años, la plata se ha depreciado considerablemente , cayendo a más de la mitad de sus valores en el pasado.
Mucho más volátil que el oro, la plata es una inversión muy popular , adecuada para todos los presupuestos. Como muchos metales preciosos, la plata se puede utilizar para proteger contra la inflación, la deflación o la devaluación.
Gas natural
El gas natural es una materia prima comercializada con muchas aplicaciones industriales y comerciales. Al ser un combustible fósil por definición, pasa por los procesos de licuefacción y filtrado para eliminar otras sustancias antes de transformarse en un producto comercial válido.
El gas natural también se considera el más limpio de los combustibles fósiles , lo que fomenta la adaptación tecnológica para garantizar mejores modos de adquisición y distribución. Es un producto difícil de gestionar. De hecho, los precios fluctúan a diario de una manera extremadamente volátil , y es fácil encontrarse con pérdidas y obtener un buen rendimiento ya a corto plazo.
cafetería
Siempre hay que tener en cuenta los productos agrícolas y el café es la principal materia prima de este sector. El café es objeto de una gran especulación financiera que hace subir o bajar su precio gracias a mecanismos independientes de la tendencia real de la producción . Los productores no participan en este “juego” porque no tienen poder contractual para determinar el precio.
Sufren mucho los efectos negativos de la caída de los precios, pero no se benefician de su aumento, debido a los muchos intermediarios, llamados Coyotes , que compran café a pequeños productores a precios muy bajos para revenderlo a las grandes multinacionales cafeteras. Vender café a los coyotes es a menudo la única forma de sobrevivir para muchos pequeños agricultores que dependen totalmente del cultivo del café y no tienen otros medios para acceder al mercado. Debido a una especulación tan fuerte, este producto también tiene una volatilidad bastante alta .
Invertir en materias primas: la herramienta más adecuada
Ya hemos dejado claro que invertir en materias primas es generalmente una opción ganadora. Obviamente, quienes invierten en materias primas no compran el activo en gran medida, sino que lo negocian a través de contratos de futuros en los mercados más conocidos. Por ejemplo, el New York Mercantile Exchange, el Chicago Board of Trade y el London Metal Exchange.
Las materias primas se pueden invertir utilizando fondos específicos. Esta es una estrategia utilizada por inversores que buscan diferenciar su cartera. Sin embargo, una de las formas más inteligentes de invertir en materias primas son los CFD ( contratos por diferencia ). Estos son contratos financieros, particularmente fáciles de entender y usar, que le permiten especular sobre cualquier otro valor, llamado subyacente.
Con un CFD que tiene una materia prima como subyacente, es posible realizar dos operaciones:
- Compra para ganar con el aumento de precio
- Vende a descubierto para ganar con precios más bajos. La venta en corto es una transacción especulativa que genera ganancias cuando baja el precio de una garantía financiera. No es necesario haber comprado antes de vender al descubierto (por eso hablamos de venta al descubierto).
La principal ventaja de utilizar CFD es que puede obtener beneficios tanto cuando el valor de la materia prima baja como cuando sube . Este beneficio es proporcional a la diferencia de precio entre el momento en que se abre el comercio y el momento en que se cierra (por este motivo, se denominan contratos por diferencia). Las ganancias se pueden multiplicar aún más aplicando apalancamiento.
Invertir en materias primas: las mejores plataformas
Hasta ahora, solo hemos analizado las inversiones en materias primas en teoría. Ahora echemos un vistazo a la practicidad. ¿Cuáles son las mejores plataformas de CFD para operar con materias primas?
Hicimos una cuidadosa selección, eligiendo entre los autorizados y regulados (por lo tanto seguros) aquellos sin comisiones y fáciles de usar.
eToro
eToro es una de las mejores plataformas para invertir en materias primas : es la opción preferida de muchos novatos pero también de muchos expertos.
¿Cuál es la principal ventaja de eToro? Además de ser simple, intuitiva y sin comisiones, eToro es la única plataforma de inversión online que también ofrece la posibilidad de copiar, de forma completamente automática, lo que hacen los mejores inversores. eToro es mucho más: es la red social de inversores más grande del mundo .
En la práctica, los principiantes pueden encontrar inversores que hayan obtenido mejores resultados en el pasado y seleccionarlos para realizar copias automáticas. De esta manera obtienen resultados de inmediato y también pueden aprender a invertir observando lo que hacen mejor.
¿Qué ganan los inversores experimentados que acceden a ser copiados? Simple, eToro les paga (muy bien) en base a la cantidad de seguidores que los copian automáticamente. Por esta razón, los inversores expertos no solo tienen todo el interés en permitir la copia, sino que también están extremadamente disponibles para los menos experimentados , proporcionando todo tipo de consejos y orientación. No lo hacen porque son buenos, lo hacen porque ganan más.
Invertido
Investous es la otra gran plataforma dedicada a los novatos que quieren comenzar a invertir en materias primas sin cometer errores. La plataforma es extremadamente simple e intuitiva, incluso un principiante real se las arregla para operar sin dificultad.
Todos los miembros reciben asistencia telefónica inmediata de un verdadero experto en inversiones y productos básicos que brinda asesoramiento y orientación específicos.
Aquellos que deseen profundizar en el tema de las inversiones especulativas pueden descargar este ebook de forma gratuita. Está muy bien hecho y de hecho ha sido un gran éxito, con cientos de miles de descargas en tan solo unos meses.
¿Cuál es el secreto de este ebook? Es 100% gratis (otros cursos lamentablemente son de pago y también bastante caros), es muy fácil de leer incluso para los que están empezando de cero y sobre todo explicar la práctica, es decir cómo ganar dinero con inversiones, no teoría.
Entre las otras ventajas de Investous, también existe la posibilidad de utilizar una excelente cuenta demo que te permite invertir dinero virtual. De esta forma se pueden simular inversiones para acumular una valiosa experiencia sin ningún riesgo .
Fondo de inversión en materias primas
Quienes invierten en materias primas también pueden evaluar la suscripción de fondos mutuos especializados en materias primas . La inversión en el producto, en este caso, no será directa sino indirecta. Sin embargo, con esta suscripción se cumplen comisiones bastante caras. Las ganancias están vinculadas a la capacidad del administrador del fondo y también a su capacidad para caer en los mercados .
Por el contrario, con una plataforma de CFD, es fácil elegir si subir o bajar y obtener beneficios tanto cuando los precios suben como cuando bajan. Los fondos de inversión, por razones regulatorias, no pueden ganar cuando los precios bajan . Tienen prohibido descender. En los últimos años, el rendimiento de los fondos de inversión en materias primas ha estado por debajo de las expectativas.
Aquellos que invierten en materias primas utilizando fondos de materias primas ahorran tiempo . Si está invirtiendo con una plataforma de CFD, debe administrar su inversión directamente. No es tan difícil, pero lleva tiempo.
ETF materias primas globales
El ETF de materias primas se ha vuelto muy popular. En general, podemos decir que se trata de fondos que siguen un índice de materias primas y cotizan en bolsa . En definitiva, se trata de contratos financieros que nos permiten estar expuestos al mercado de commodities sin necesidad de poseer físicamente hectolitros de petróleo o miles de lingotes de oro.
La elección de ETF es realmente amplia: puede elegir fondos que excluyan determinadas materias primas que no nos interesan. O opte por un ETF, como Bloomberg, que tiene en cuenta parámetros como la liquidez, el potencial de diversificación y la importancia económica de las empresas presentes. O bien, céntrese en las señales de preferencias futuras a corto o largo plazo.
En resumen, los ETF de materias primas representan una gran oportunidad porque son una buena forma de diversificar aún más su cartera de inversiones . Invertir en ETF le permite recolectar capital en una canasta más grande que un solo activo, es una especie de garantía de que enfrenta un riesgo bajo. Siempre que, por supuesto, pueda leer las señales del mercado.
Hasta la fecha, el mayor ETF basado en materias primas es el fondo ” Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF Acc “. Este fondo tiene la belleza de $ 907 millones en efectivo bajo administración.
Conclusiones
Invertir en materias primas puede ser una opción ganadora, pero es necesario operar de manera inteligente, eligiendo solo plataformas seguras y confiables. Nunca nos cansaremos de repetir que el comercio rentable comienza con la elección de una plataforma certificada y regulada . La seguridad de nuestros fondos siempre debe ser primordial.
Además, es importante comprender que para obtener los mejores resultados es esencial invertir tanto al alza como a la baja , utilizando CFD. El precio de las materias primas, en muchos contextos, puede ser volátil, por lo que debe poder ganar en todas las condiciones del mercado. Además, se debe prestar atención a las denominadas monedas de materias primas para un comercio aún más rentable.
Otros métodos de inversión, como UCI o ETF, representan soluciones atractivas pero tienen altos costos de gestión y la posibilidad de ganar solo en caso de una subida de precios . Por esta razón, en última instancia, invertir en plataformas como eToro e Investous es la mejor opción para los comerciantes de cualquier experiencia.
