Los  ETF (Exchange Traded Funds)  son instrumentos financieros de alto valor y bien difundidos entre los inversores de toda Europa.

En alertaprogresista.com siempre buscamos las mejores oportunidades de inversión. En esta guía, analizaremos en detalle  cómo funcionan los ETF y su potencial .

Estamos hablando de uno de los métodos de inversión más apreciados por los italianos y, entregado en la mano, realizado por miles de personas cada día. ¿La motivación? El bajo riesgo y la alta rentabilidad  que este innovador sistema de inversión le permite llevar a casa.

A continuación se muestra una lista de  corredores regulados que ofrecen la posibilidad de negociar ETF . Estas plataformas están reguladas por la  CONSOB , por lo que ofrecen el máximo en términos de garantía y seguridad.

La importancia de los corredores regulados

Como siempre hemos mantenido, las mejores inversiones son las que se realizan a través de plataformas certificadas y profesionales. Lo mismo ocurre con los ETF . En el pasado era necesario contactar con su asesor bancario, mientras que hoy el desarrollo de Internet ha permitido eludir a los intermediarios, con unos costes finales considerablemente reducidos para el inversor.

En primer lugar, estas plataformas para operar directamente en los mercados se benefician de la licencia CONSOB. Como resultado, son extremadamente seguros . Además, ofrecen una amplia gama de activos en los que invertir. También en Italia, tenemos una lista de corredores certificados que le permiten operar directamente en los mejores ETF, como  Plus500 , o replicar su desempeño a través de  Copias de Fondos  creados por  eToro .

En definitiva,  no faltan oportunidades para invertir de forma rentable y con total seguridad . Lo importante es acercarse a los mercados con la preparación adecuada. Es necesario  estudiar la bolsa de valores  y su funcionamiento para minimizar los riesgos inherentes a la actividad inversora.

Comencemos ahora para obtener más información sobre cómo funcionan los ETF.

ETF: Definición

Los ETF son instrumentos financieros similares a los fondos de inversión, cuyas acciones se negocian en la bolsa de valores como acciones reales. De ahí el nombre de “Fondo cotizado en bolsa” . Donde, precisamente, “intercambiado” significa “intercambiado”.
Además, se puede definir básicamente una categoría de fondos de inversión (o SICAV) gestionados según la modalidad “inactiva”. Esto significa que su objetivo es replicar el desempeño de un –  Benchmark  – o de un índice o precio de referencia. Para lograr esto, los  gerentes componen el ETF de tal manera que intenten reproducir estas actuaciones lo mejor posible .

El fondo está compuesto por varios valores y por lo tanto ofrece diversificación, pero al mismo tiempo liquidez y conveniencia de intercambio y de renta variable. En resumen, los  ETF son una forma atractiva de inversión . En los últimos años, además de los métodos tradicionales, también existe la posibilidad de  negociarlos mediante CFD , directamente desde su computadora.

Hay varias plataformas que ofrecen este servicio, en Italia los  corredores  ETT  y  Plus500 se  especializan en ETF.
En última instancia,  invertir en un ETF es una de las mejores decisiones que puede tomar . De hecho, al invertir en varios valores de bajo riesgo cuidadosamente seleccionados, nuestra inversión se diversificará considerablemente.

ETF: cómo funcionan

Estos instrumentos financieros no deben confundirse con OIC o SICAV. Esto se debe a que, como se mencionó anteriormente, los ETF se cotizan en la bolsa de valores y se administran pasivamente. Por tanto,  su valor no deriva de la capacidad del gestor del fondo, sino de la del índice de referencia .

En otras palabras, el administrador no tiene ningún interés (como es el caso de los fondos mutuos) en hacer que los valores incluidos en el fondo se desempeñen lo mejor posible. Más específicamente, tiene todo el interés en garantizar que el índice de referencia se reproduzca lo mejor posible. Por lo tanto,  es muy importante que un ETF logre replicar correctamente el rendimiento del índice de referencia .

Para ello, su gestor deberá tomar todas las medidas necesarias para garantizar que el valor del ETF no se desvíe demasiado del del índice replicado. Estas operaciones se denominan “reequilibrio” . Obviamente, nunca será tarea de quienes invierten o comercian, sino solo del gerente.

Convencionalmente, la diferencia máxima entre el valor de cotización del ETF y el del índice de referencia replicado debería ser del orden del  1  al  2%  como máximo.

ETF: los riesgos

En el mundo de las inversiones, la  diversificación es un aspecto muy importante . Veamos por qué con un ejemplo práctico.

Ejemplo: digamos que tenemos una  inversión de $ 100 . Liderados por nuestro consultor, invertimos todos nuestros ahorros para comprar acciones de Amazon. Por la razón que sea, el valor del título caerá drásticamente y nuestro capital se reducirá a cero. En el mejor de los casos, salimos del mercado a tiempo y nos quedamos con algunos euros en cartera.

¿Qué alternativa? Bueno, supongamos que  diversificamos la inversión de nuestros 100 € así  :

ETF1 – 20%
ETF2 – 20%
ETF3 – 20%
ETF4 – 20%
ETF5 – 20%

Al hacerlo, nuestros fondos se diversificarán en no menos de 5 ETF diferentes. A su vez, contiene una canasta de valores de renta variable. Por tanto, esto significa que siempre son “n veces” diversas . En resumen, incluso si un valor colapsara, solo perderemos una pequeña parte del 20% asignado a ese ETF específico. Además,  existe una posibilidad real de que la pérdida ya esté “amortiguada” por el excelente desempeño de otro ETF . U otros valores del mismo ETF.

En definitiva, estamos hablando de un instrumento financiero que sin duda nos permitirá  obtener beneficios sin problemas y con un bajo nivel de riesgo .

ETF: Cotización en los mercados

Hay muchos mercados en los que cotizan los ETF y en los que es posible invertir. Llevaría mucho tiempo hacer una lista completa, pero enumeramos los principales mercados a continuación.

Empecemos por los  enlaces

  • Bonos del gobierno
  • Valores de empresas de todo el mundo

Por supuesto, también es posible invertir en  acciones en cualquier parte del mundo , aquí están las principales:

  • Estados Unidos
  • Gran Bretaña
  • Alemania
  • Suisse
  • Japón
  • Italia

Y por supuesto mucho más. Además, también es posible invertir en  índices de mercados emergentes  :

  • Brasil
  • Corea del Sur
  • China
  • en
  • Rusia.

También es posible invertir en muchos  ETF que dividen el subyacente según el tamaño de la empresa  :

  • Capitalización media
  • Pequeña tapa
  • Valor, crecimiento
  • Seleccionar dividendo

En resumen, la elección es realmente amplia. De hecho, estos son solo algunos de los  ETF que ofrece Plus500 , el bróker comercial de ETF apalancado líder en el mundo.

ETF: Fiscalidad

A diferencia de otros instrumentos de inversión mucho más costosos, los  ETF son fáciles y baratos . La tributación de los ETF ha cambiado recientemente. Al 9 de abril de 2014, todas las ganancias (ganancias de capital, por lo tanto positivas) son esencialmente ingresos de capital, mientras que todas las pérdidas de capital se tratan como ingresos separados.

Al final,  aplican una tasa del 26% sobre las ganancias de capital y otros productos financieros . Los ETF son excepciones que invierten en valores gubernamentales italianos y equivalentes y se derivan de valores gubernamentales de países extranjeros que están incluidos en la lista blanca. Para ellos, se  aplica la tasa del 12,5% .

ETF: Dividendes

Una de las preguntas más frecuentes sobre los ETF se refiere a los dividendos. Bueno, vale la  pena señalar que, al igual que las acciones, los ETF también pueden pagar dividendos . Esta es una característica común a las acciones individuales y los fondos de inversión tradicionales que (también) están compuestos por acciones.

A este respecto, sin embargo, cabe señalar que hay  dos tipos de  ETF de dividendos : ETF de distribución y ETF de acumulación.

Los primeros están configurados para pagar dividendos periódicamente. Por lo general, cada vez que son separados y  pagados por la empresa que emite la garantía . Por el contrario, los ETF de acumulación se crean para  dar más importancia a la reinversión  de los ingresos de los propios dividendos.

ETF: Colección de acciones

Las participaciones ETF pueden ser creadas y  reembolsadas de forma continua por intermediarios autorizados . Específicamente, hay dos requisitos importantes:

  • La garantía de que el precio de mercado siempre corresponde al  valor liquidativo  del fondo (NAV)
  • La garantía de que el ETF es tan  líquido  como el mercado de referencia.

Estas características (especialmente las vinculadas al NAV) reducen los riesgos de invertir en ETF.
Sin embargo, debe especificarse que este procedimiento se aplica en caso de compra de material de la garantía.

Hasta la fecha, las mejores plataformas de negociación ofrecen la posibilidad de negociar ETF a través de  contratos CFD . Estos contratos simplemente replican el desempeño del título en cuestión. Esto significa que con un solo clic podemos cerrar nuestra posición y traer ganancias a nuestra cuenta comercial .

En otras palabras, suponga que compra un CFD sobre un  ETF presente en eToro . Después de tres días, nuestro saldo es positivo a medida que crece el ETF. Entonces decidimos recomprar las ganancias. Nada más sencillo, pulsamos en “cerrar posición” y en unos segundos se visualizarán en nuestra cuenta las ganancias generadas .

ETF: las principales ventajas

Las ventajas de los ETF son numerosas, algunas de las cuales ya hemos visto, como la posibilidad de diversificar el “cuadrado”. Podemos  enumerar las principales ventajas  que aporta una inversión de este tipo a los inversores.

  • Falta de comisiones entrantes
  • Falta de comisiones salientes
  • Posibilidad de recibir dividendos
  • Oportunidades comerciales en tiempo real
  • Posibilidad de vender a corto

En resumen,  todo lo que necesita un inversor para gestionar mejor sus fondos .

ETF: el mejor de Italia

Veamos cuáles son los mejores ETF para invertir en Italia.

iShares MSCI Italia con límite (EWI)

El ETF único se centró únicamente en acciones de empresas italianas. Es mejor para inversores que buscan una amplia exposición en el mercado nacional. El fondo tiene como objetivo reflejar el rendimiento del MSCI 25/50 Italia , que está compuesto por valores que cotizan en la Bolsa de Valores de Milán.

El índice está ponderado por capitalización de mercado y utiliza un límite: ninguna empresa representa más del 25% del peso total del índice. Entre los principales valores de este ETF se encuentran el grupo bancario Intesa Sanpaolo (ISP), Eni SpA (ENI) y el grupo Luxottica (LUX).

El fondo está clasificado como de “alto riesgo”. Tiene un  índice de gastos del 0,48%  y ofrece una rentabilidad por dividendo del 2,43%.

WisdomTree Europe Hedged SmallCap Equity Fund (EUSC)

Este ETF ofrece una amplia exposición a la renta variable europea, con énfasis en empresas de pequeña capitalización. Las empresas italianas representan el 20% de los activos totales del fondo. Se recomienda para inversores que buscan exposición al mercado europeo de pequeña capitalización . El fondo realiza un seguimiento del rendimiento del índice WisdomTree Europe Hedged SmallCap Equity Index y es sensible a los cambios en el tipo de cambio euro / dólar.

Los principales valores que componen este ETF son: Mediolanum (MED) y el grupo Lagardère (MMB). El fondo tiene un “riesgo medio”.

Tiene un  índice de gastos del 0,58%  y ofrece una rentabilidad por dividendo del 1,71%.

First Trust Eurozone AlphaDEX (FEUZ)

Invertir en este ETF es beneficioso para obtener una exposición general a la renta variable de la eurozona. Las acciones italianas están representadas por el 12% del fondo, que tiene activos totales de $ 15 millones. El ETF rastrea el desempeño del índice Nasdaq AlphaDEX Euro.

Las principales acciones del fondo incluyen la energética Gamesa (GAM), Dialog Semiconductor (DLG) y Renault (RNO). El fondo presenta un “riesgo moderado” .

Tiene un  índice de gastos del 0,8%  y ofrece una rentabilidad por dividendo del 0,97%.

ETF: las mejores plataformas para negociarlos

En Italia tenemos dos plataformas ETF de vanguardia. En alertaprogresista.com hemos realizado investigaciones para identificar los corredores más adecuados para esta inversión. Para hacer esto, comenzamos con algunas características que estas plataformas deben tener necesariamente:

  • Comisiones de fórmula cero
  • Reglamento Consob
  • Cesta grande disponible
  • Transacciones con contratos CFD

De esta investigación surgió que las mejores plataformas son dos, aquí están cuáles.

eToro

Este corredor opera en Italia desde 2007 y tiene miles de operadores activos. Una de las principales innovaciones que trajo eToro fue Social Trading , que ha mejorado a lo largo de los años para convertirse en una verdadera cartera de ETF de costo cero.

De hecho, debemos señalar que eToro fue la primera plataforma en la historia donde el comercio social fue posible. Con el tiempo, otras plataformas también comenzaron a ofrecer el servicio, pero eToro siempre ha sido la más innovadora y práctica. eToro es una plataforma completamente gratuita, segura y confiable, autorizada por CONSOB .

El comercio social con eToro es muy fácil: es posible observar en detalle qué tan bien se han desempeñado otros operadores en el pasado y luego decidir qué operadores vale la pena copiar o no. Los resultados son generalmente excelentes . La plataforma funciona muy bien desde un punto de vista técnico, sin mencionar el hecho de que en eToro realmente hay los mejores profesionales para copiar automáticamente.

La cesta de ETF disponibles

Estos son  algunos  ,  algunos ETF disponibles en la plataforma  :

Powershares QQQ – Rendimiento del índice Nasdaq
SPY –
Realiza un seguimiento del rendimiento del S & P500 SPDR Gold – Rendimiento vinculado de
los lingotes de oro XLE
– Realiza un seguimiento del rendimiento del sector energético de EE. UU. XLF – Vinculado al rendimiento del sector financiero de EE. UU.
XLV – Conserve rastros del desempeño del sector de la salud de EE. UU. (y ha experimentado un aumento impresionante desde la elección de Donald Trump)

Al operar con eToro, las ventajas son claras: tarifas de entrada más bajas, diversificación en toda una industria, inversiones con un solo clic, etc.

Además, recientemente se han mejorado algunos aspectos del comercio de ETF. Primero,  se agregó un motor de aprendizaje automático para analizar miles de millones de datos . El objetivo es encontrar los activos más rentables y los mejores comerciantes en la plataforma. Luego, los activos se integran en  Market CopyFunds , mientras que los operadores se integran en  Top Traders CopyFunds .

Regístrese en eToro y descubra todas las ventajas del Social Trading con ETF

Plus500

Esta plataforma es segura y confiable y ofrece una amplia gama de opciones para operar con ETF. En cuanto al aspecto legal,  la empresa tiene normativa en todo el mundo  :

Plus500UK LTD está autorizado y regulado por la Financial Conduct Authority (Reino Unido)
Plus500 CY LTD está autorizado y regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre, (Chipre)
Plus500 AU LTD está autorizado y regulado por la Comisión de Valores e Inversiones de Australia ( Australia).

Además, es uno de los pocos corredores independientes que cotiza en la principal Bolsa de Valores de Londres.

En resumen,  Plus500 ofrece la máxima garantía posible a los clientes italianos . Fiabilidad, seguridad, transparencia son la marca registrada internacionalmente de este corredor.

Las ventajas de la plataforma

La gama de ofertas que Plus500 puede ofrecer es sin duda notable. Hay más de mil mercados disponibles , con las siguientes ventajas principales:

Efecto
Spreads apalancamiento estrecho
Sin comisiones
Ejecución de órdenes rápida y confiable
Stop Limit / Stop Loss / Stop Trailing
Stop Garantizado
Notificaciones gratuitas
protección contra el saldo negativo

Estos son algunos de los principales ETF presentes en la plataforma y negociables con CFD  :

SLV iShares Silver
USO USO-Oil Fund
UNG UNG-Gas Fund
OIH OIH-Oil Service

Gracias a Pluss500 es posible  operar CFDs sobre ETFs , con un apalancamiento máximo de 1: 5. Esto significa que por un depósito mínimo de solo 100 € será posible obtener el efecto de 500 € de capital!

Regístrese en Plus500 y opere ETF de forma segura

ETF Plus

Para completar el tema de los ETF, vale la pena mencionar el mercado ETF Plus, a saber,  el mercado electrónico regulado de Borsa Italiana dedicado al intercambio en tiempo real de ETF normales y estructurados . En este mercado, los ETF Plus se negocian en una bolsa de valores de la misma manera que los valores de renta variable, de modo que los inversores pueden comprar o vender ETF a través de sus intermediarios al precio de mercado. .

En los últimos años, los ETF gestionados activamente o “activos” también se han ofrecido en los mercados . En resumen, a diferencia de sus pares que replican pasivamente un índice, ofrecen replicarlo “activamente”. Es decir, con mayor discreción y transacciones por parte del emisor.

A diferencia de la réplica perfecta de un índice de referencia, los ETF activos tienen como objetivo  superar  al índice de referencia.

ETF: Conclusiones

En esta guía hemos visto que  operar con ETF permite tanto ganancias inmediatas como estrategias de ganancias a mediano / largo plazo . Son herramientas mucho mejores que las alternativas pro-creíbles como  Penny Stocks , entre otras.

Normalmente, las plataformas profesionales pueden satisfacer las necesidades de cada Trader. De hecho, existen muchas técnicas para ganar en el mercado de valores y negociar con ETF es solo una de las muchas estrategias ganadoras. Los operadores como  eToro  y  Plus500  son excelentes para hacer lo mejor en esta industria, con todos los beneficios de los contratos CFD. Estas plataformas son preferibles a portales como  MoneyFarm , que son buenos pero con comisiones muy altas.

¡Al final de esta guía,  te pedimos que la compartas con tus contactos! De esta manera, involucraremos a más y más personas en la elección de una inversión consciente y rentable, como en la elección de los ETF.