En la guía de hoy, nos encargaremos de definir el concepto de swap de  divisas  y  swaps de divisas .

Se trata de dos  contratos de derivados que se negocian en los denominados mercados extrabursátiles (OTC). Por lo tanto, no están sujetos a las reglas típicas de otros mercados de divisas, como el mercado de bonos.

Cambio de moneda: definición

El swap de divisas  es una transacción de cambio en la que dos o más partes acuerdan intercambiar entre una cierta cantidad de una divisa y otra divisa, a una tasa fija, durante un período de tiempo específico. Es un contrato de duración determinada . Al final del período de tiempo predeterminado, cada parte intercambia, con la otra parte, la suma original. Estos son dos flujos de efectivo en dos monedas diferentes.

El swap de moneda se establece generalmente para cualquier plazo , hasta un plazo de 30 años.

Un ejemplo practico

El comerciante A intercambia una cierta cantidad de dólares en euros con el comerciante B, el comerciante A pagará las tarifas en euros y viceversa. En la fecha de liquidación del contrato, las partes A y B cambiarán el mismo monto en moneda, respectivamente, a la tasa previamente acordada .

Por tanto, debe considerarse como un instrumento financiero o derivado.

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Swaps de divisas: las ventajas

La principal ventaja de un swap de divisas es su  flexibilidad . Este tipo de herramienta puede ayudar a ambas partes a limitar o gestionar la exposición a las fluctuaciones de las tasas de interés oa obtener una tasa de interés más baja. Por supuesto, como con cualquier instrumento financiero de Forex, requiere una gestión de riesgos.

Algunos contratos también prevén la posibilidad de que una de las partes participantes  no pueda o no quiera continuar el contrato . Esta es la razón por la que ciertos contratos prevén la posibilidad de venta a un tercero.

Intercambio de divisas cruzadas: función de hijo

Un contrato similar al swap de divisas es el  swap de divisas . En este caso, hay dos flujos de capital, uno para cada moneda. Las partes acuerdan un intercambio recíproco de capital inicial, flujos de interés periódicos y capital final, en dos monedas diferentes. Es fundamental que las partes se comprometan a intercambiar los flujos de capital al vencimiento.

El interés generalmente se calcula utilizando un índice de tasa variable como “Libor Usd” . Otro cálculo de interés se basa en un índice de tasa fija u otro índice de tasa flotante, denominado en una moneda diferente. La ventaja de un intercambio de divisas es que te permite solicitar un préstamo en la divisa que ofrece las mejores condiciones.

Puede utilizar el dinero recibido en moneda extranjera para el pago del préstamo . El objetivo de este tipo de contrato está formado por inversores que quieren comprar activos y al mismo tiempo buscan evitar la exposición a divisas.

Swap de divisas y swap de divisas cruzadas: la comparación

Repasemos la diferencia entre los dos principales contratos de swap:

Swap de moneda. Este es un contrato a plazo fijo: al vencimiento, ambas partes acuerdan pagar una cantidad predeterminada de dos monedas a una tasa fija. La mayor ventaja de los swaps de divisas es la flexibilidad, que es la capacidad de negociar tasas de interés y fechas de vencimiento.

Permuta de divisas. En este caso, nos referimos a un intercambio de flujos de capital, de diferentes monedas, en una fecha predeterminada. Este método se usa a menudo para reembolsar préstamos con moneda extranjera, que tiene tasas de interés más baratas. En resumen, la duración promedio de uso de estos contratos es muy larga, generalmente no menos de cinco años.

Cambio de moneda: así es como crecer

Gracias a una gestión cuidadosa y competente de estos contratos, es posible obtener atractivos beneficios. Veamos cómo.

Veamos primero cómo funciona un intercambio de divisas en la práctica: 

Supongamos que tenemos una venta en EUR / USD. de ello se deduce que hemos vendido euros y comprado dólares. Bueno, analicemos ahora las tarifas. El euro tiene un tipo de cambio del 1,25% y el dólar del 0,50%.

Para calcular el swap, es necesario eliminar la tasa de la moneda vendida de la moneda comprada. Como resultado, tendremos  0.50 – 1.25 = -0.75% .

Esta tasa negativa se cargará al resultado si cerramos la operación para obtener ganancias, o se agregará a la pérdida si cerramos la operación desde negativo.

Sin embargo,  la situación se invierte si queremos entrar al mercado con una Compra . En este caso, compramos euros y vendemos dólares y por tanto el swap será:  1,25-0,50 = + 0,75% .

De ello se deduce que al  mantener abierta Operation Overnight, obtendremos beneficios .

Comercio de divisas: aquí es donde encontrarlo en Metatrader

Para utilizar los Swaps correctamente, es recomendable saber dónde encontrarlos en la plataforma. De esta forma podremos saber de antemano si la tasa será positiva o negativa . En consecuencia, si es conveniente mantener la posición abierta durante la noche o no.

La plataforma  Metatrader 4 , la más utilizada y la más apreciada por los traders, permite identificar Swaps de una forma sencilla e intuitiva:

1. Busque “VER” en el menú principal.
2. Haga clic en “Símbolos”.
3. Busque un par de divisas y seleccione “Propiedades”.
4. Marque el intercambio de compra y venta.

Obviamente, no nos corresponde a nosotros calcular los Swaps, el Broker lo hará automáticamente. Queremos comprobar el porcentaje de saldo (positivo o negativo) para optimizar nuestra gestión de riesgos .

Practica en una cuenta demo

El potencial de los contratos Swap aplicados a Forex requiere algún tiempo para ser entendido y metabolizado completamente. Por lo general, esta operación está dirigida a inversores expertos. Sin embargo, gracias a plataformas como Metatrader y  corredores  cada vez más profesionales  , los métodos de inversión como los swaps de divisas también son adecuados para principiantes .

Obviamente, la mejor manera de hacerlo es elegir un corredor con dos requisitos básicos:

  • Sección didáctica bien organizada
  • Cuenta demo gratuita

De inmediato podemos decir que Investous es la solución que cumple a la perfección con estos dos requisitos . De hecho, es una plataforma que ofrece un libro electrónico detallado y bien hecho a todos sus clientes. Estamos hablando de uno de los  mejores cursos de trading  del mercado en este momento. Además, está disponible de forma gratuita y se puede descargar a través del siguiente enlace:

Ebook Investous

Además, esta plataforma también ofrece una  cuenta de demostración gratuita, ilimitada y sin restricciones . Será de suma importancia practicar este tipo de Cuenta para familiarizarse con la plataforma y realizar determinadas operaciones teniendo en cuenta el Swap.

Conclusiones

El swap de divisas es una técnica de negociación sofisticada a través de la cual es posible obtener ganancias prestando atención y operando sobre las diferencias en las tasas de interés.

Nacido como un seguro comercial para vendedores y exportadores, el intercambio de divisas ha evolucionado rápidamente para estar presente también en las mejores plataformas comerciales . Mucha gente utiliza esta metodología con fines especulativos, considerando que estamos a medio camino entre la estrategia y el arbitraje.

Para desarrollar mejor este instrumento financiero, será necesario operar en una plataforma Metatrader.

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