Cuando comienza a operar en línea, es perfectamente normal escuchar sobre diferentes portales, como  Morningstar . En las últimas semanas, hemos recibido muchas solicitudes de información. No es extraño: al fin y al cabo, nuestro sitio es un referente para todos aquellos que están dando sus primeros pasos en el mundo de las inversiones.

Para aclarar la situación,  decidimos escribir un artículo destacado  . Al leerlo, podrás descubrir toda la verdad sobre Morningstar, pero también sobre alternativas para invertir de una forma sencilla y segura como  eToro . Mencionamos eToro porque es muy fácil de usar y te permite  copiar automáticamente lo que hacen los mejores inversores (los que más ganan con el menor riesgo) .

Como puede ver, antes de la guía insertamos un índice de puntos. Gracias a ella, podrás elegir y profundizar los temas que consideres más importantes.

¿Qué es Morningstar?

Comencemos con lo básico,  tratando de averiguar qué es Morningstar . Cuando se menciona, se cuestiona un portal de servicios financieros fundado en 1984 por el magnate Joe Mansueto. En la industria de inversiones, mencionando a Mornigstar, es la primera empresa de servicios financieros que se enfoca en un concepto de gran importancia para los inversionistas.

Cual exactamente? La evaluación del rendimiento del fondo debe evaluarse teniendo en cuenta los costos y el riesgo que enfrenta el inversor. También es esencial recordar que   la opinión de los analistas detrás de Morningstar se considera una opinión muy autorizada .

La  calificación asignada  a los fondos, expresada en estrellas y fruto de la profesionalidad de más de 100 analistas, se  sustenta en cuatro pilares . Aqui esta quien:

  • Actuación
  • personas
  • Sociedad
  • Premio

Para ser precisos, es bueno recordar que Morningstar ofrece diferentes tipos de calificaciones. Específicamente,   se analizan las calificaciones Morningstar Analyst Rating  y  Morningstar Rating . El que se acaba de describir, es decir, la calificación expresada a través de las estrellas, es el segundo tipo.

Entonces, ¿qué es la calificación de analista de Morningstar? Resultado de un análisis prospectivo de la sustancia. Para formalizarlo, los analistas pueden asignar las siguientes calificaciones:

  • O
  • dinero
  • Bronce
  • Evaluación neutral
  • Evaluación negativa

Comisiones Morningstar

Los inversores profesionales pueden ver las calificaciones de los analistas a través del  servicio de investigación Morningstar Manager . Estos usuarios obviamente tienen que pagar comisiones, que se calculan a partir del rendimiento bruto de los fondos. También es esencial considerar el cargo de entrada del 5%  , que es válido tanto para fondos de capital como para fondos equilibrados. Este cargo es menor en el caso de los fondos de bonos, pero aún está presente.

Tenga en cuenta que todo esto es legal, pero tiene inconvenientes, específicamente relacionados con las  comisiones. Si tiene la intención de evitarlos, puede referirse a corredores como  eToro (haga clic aquí para acceder al sitio)  , que no prevén la aplicación de ninguna comisión.

Morningstar vs eToro: otra información importante

Existen otras  diferencias entre Morningstar y eToro  además de las tarifas. De estos, es posible recordar el nivel de complejidad. Morningstar ofrece servicios financieros de alto nivel, que involucran diferentes tipos de fondos, pero también otros activos, como acciones. Para elegir en cuáles enfocarse, es muy importante prestar atención a la puntuación, lo que significa familiarizarse con el léxico de los analistas.

Puede resultar complicado si empiezas de cero . En tales casos, la referencia a eToro puede resultar más agradable.

El bróker en cuestión, legal y en línea desde 2007 (en Italia está disponible desde 2010),  de hecho, se encuentra con aquellos que están comenzando desde cero poniendo a disposición el Copy Trading . Esta tecnología única patentada permite a los usuarios copiar las estrategias de otros inversores (los gurús) de forma automática y gratuita, que, entregados en la mano, han tenido éxito.

¿Cómo puede estar seguro de sus resultados? Gracias a los tableros puestos a disposición por el corredor . Estos son muy similares a los de Facebook. No es una coincidencia que cuando hablamos de eToro a menudo tendemos a referirnos a este corredor que lo llama la red social para el comercio en línea.

Los datos del cuadro de indicadores también se pueden ver a través de la cuenta de demostración . Gracias a ella, es posible  invertir sin arriesgar  capital, operando con dinero virtual. Evidentemente, no es necesario considerarlo como una opción duradera. Después de un tiempo, de hecho, debe cambiar a la cuenta de dinero real. Para activarlo se requiere un  depósito mínimo de 200 euros .

Aquí también  tenemos que enfrentarnos a una diferencia notable con Morningstar  , una realidad que atiende a inversores profesionales con un capital significativo.

Estamos hablando de una situación muy diferente a la de  eToro  que, como acabamos de ver, te permite empezar a invertir incluso con unos cientos de euros. Otro punto clave a destacar cuando se habla de este corredor es que  el primer depósito no es un pago . De hecho, es un personaje que pertenece al usuario, que es libre de gastarlo como desee en los mercados.

Copy trading: las ventajas

Descargo de responsabilidad: El hecho de que invertir en eToro sea objetivamente menos complejo que usar Morningstar no debería sugerir que este corredor sea una máquina tragamonedas. Para tener éxito, es aconsejable moverse metódicamente . En primer lugar, significa evitar centrarse en la estrategia de un gurú. Puede sonar tentador, pero no debe confundirse. De hecho, no olvidemos que los gurús son seres humanos, ciertamente no máquinas perfectas .

Por tanto, para evitar problemas,  el consejo es  centrarse en al menos 6 o 7 inversores . Después de haberlos seleccionado, para ello, puede consultar el motor de búsqueda interno, que le permite elegirlos según diferentes criterios, que van desde el activo de interés hasta el número de fotocopiadoras, es esencial seguir sus rendimiento en el tiempo, preparándose para eliminar aquellos que ya no son rentables.

Si aplica estas reglas simples de manera constante, puede abrir muchas más posibilidades de éxito en eToro  , un corredor que no es una estafa en absoluto. Para darse cuenta de esto, recuerde, por ejemplo, que a los gurús se les paga según la cantidad de personas que los siguen. Por esta razón, les interesa compartir ideas realmente efectivas con el resto de la comunidad.

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Morningstart vs eToro: comparación de retornos

Ahora que tenemos las ideas más claras sobre los servicios que ofrecen Morningstar y eToro, podemos pasar a la parte más interesante de nuestra discusión:  comparar los retornos.

Por supuesto, hay cientos de fondos en Morningstar, así como los gurús de eToro. Por este motivo,  la comparación se realiza sobre una muestra indicativa de los rendimientos generales obtenidos . Para simplificar las cosas, hemos elegido la zona de renta variable europea con el período de referencia 2019.

Veamos los resultados obtenidos.

  • La estrella de la mañana

La compañía con sede en Chicago tiene fondos en su canasta que se han desempeñado muy bien, ciertamente por encima del promedio del mercado. Aquí está el gráfico que lo revela:

Por lo tanto, la columna YTD (año hasta la fecha) indica un rendimiento de alrededor del 23%  para los fondos con mejor rendimiento en el mercado de valores europeo. Pertenecen a una sociedad gestora denominada AB Capital y tienen las siguientes características:

  • Capital inicial:  mínimo 2000 €
  • Cuota de inscripción:  5%
  • Costos operativos:  1,78%
  • Tarifa Morningstar:  5%

Al final,  2.000 € invertidos habrían aportado 460 € y “solo” 220 € netos  , excluyendo comisiones y gastos varios.

  • eToro

Veamos si cambia la música de eToro. En este caso, existen muchas oportunidades para construir la cartera con los mejores traders. Para realizar esta comparativa hemos seleccionado los mejores Traders de 2019  y con una transacción principal vinculada al mercado de valores, para una comparación más similar y verdadera posible.

Tomemos por ejemplo estos 3 gurús:

¿Qué se sigue de esto? Una rentabilidad media de + 42,86%, el doble que Morningstar . Todo con ventajas adicionales, a saber:

  • Precaución mínimo:  200 €
  • Comisiones:  totalmente ausente

En resumen, ¡una ventaja significativa! Entre otras cosas, por la misma inversión (2.000 €),  la rentabilidad obtenida con eToro habría sido de 860 € en lugar de 220 € con Morningstar .

Servicios Morningstar

Después de este paréntesis dedicado a la comparación con eToro, volvamos a los  servicios de Morningstar. Entre estos, también se pueden incluir los fondos de pensiones. Estos productos, que también son atractivos en este momento, pueden resultar riesgosos a largo plazo. De hecho, no se sabe nada sobre su futuro y la pérdida de valor ciertamente no es una alternativa deseable . Además, no hay que olvidar que la rentabilidad solo se puede apreciar (posiblemente) a largo plazo.

Si su objetivo es ver frutos más inmediatos sin temer los efectos de perder participación en el activo, puede consultar los  CFD (contratos por diferencia) . A través de estos instrumentos derivados, es posible especular sobre movimientos de precios a corto plazo de activos como acciones y criptomonedas. Un aspecto aún más importante es la posibilidad de ganar incluso con pérdida de altitud. Lo importante es detectar la tendencia del activo de referencia eligiendo entre:

  1. Posición larga  (compra), alternativa a considerar cuando se espera una pérdida de acciones.
  2. Posición corta  (venta corta ), para abrir en caso contrario.

Como está claro, también se puede ganar en caso de pérdida de parte del activo en el que está invirtiendo. Morningstar  no ofrece la opción de utilizar CFD . Si va a probarlos, puede recurrir al corredor de  Investous .

Morningstar Italia: otras cosas que debe saber

Tomamos las líneas hablando de  Morningstar  y otro aspecto destacable, es decir, la presencia de una sección de artículos y videos centrados en las principales noticias de los mercados financieros, ya que los efectos del choque entre EE. UU. China a las particularidades de los emisores de ETF. Estos son recursos objetivamente excelentes  , recopilados por profesionales que realmente saben lo que están haciendo.

Cependant, une criticité évoquée plus haut, à savoir la complexité, revient à la surface. En fait, leur compréhension ne peut être immédiate que s’il s’agit d’un investisseur professionnel ou quasi professionnel à lire. Pour ceux qui partent de zéro, la lecture d’un article consacré aux titres vedettes de l’industrie biotechnologique peut s’avérer pour le moins difficile.

Heureusement, aujourd’hui comme aujourd’hui, nous pouvons faire face à cette situation en nous appuyant directement sur les choix faits par ceux qui connaissent le trading. Ceci, comme déjà mentionné, est possible grâce à Copy Trading, une technique gratuite mise à disposition par eToro.

Le mécanisme en question est une sorte de trading automatique, qui vous permet de trader en partant de zéro. Comme le risque se cache toujours, nous pouvons nous référer aux tactiques de différenciation et de surveillance, mais pas seulement. La gestion de l’argent est également très utile. Cette technique consiste à diviser le capital en plusieurs parties. Chacun d’eux doit être affecté à une seule opération. En règle générale, pas plus de 5% du capital disponible ne doit être investi de temps à autre.

Actions de Morningstar

La société dirigée par le PDG Kunal Kapoor est cotée au Nasdaq depuis 2005. Son parcours a été celui des manuels, avec une cotation quasiment décuplée en 15 ans. Oui, la valeur des actions MORN a atteint 9 fois son prix initial, atteignant 180 $ début 2020.

Par la suite, le ralentissement important du marché provoqué par le coronavirus a amené Morningstar à un niveau inférieur, à ce jour nous sommes autour de 120 $. Cependant, une valeur respectable pour une entreprise qui a eu la capacité d’offrir un service unique dans son intégralité. Le jugement de Morningstar est très apprécié des investisseurs et est également très redouté par les entreprises elles-mêmes. L’autorité de cette entreprise est bien connue des professionnels, à tel point que ce n’est pas la seconde agence bien plus célèbre (une avant tout, Moody’s) qui a plus d’une fois fait de fausses prédictions.

Alternative à Morningstar: Il Broker Investous

Plateforme légale, avec licence CySEC et autorisation d’opérer par CONSOB et sans commissions comme eToro, Investous permet à ceux qui partent de zéro d’apprendre à investir grâce à un guide gratuit.

Cet ebook interactif a l’avantage d’être extrêmement simple. Grâce à elle, vous pouvez découvrir les meilleures astuces pratiques pour investir en ligne. En fait, ce livre ne se perd pas dans des considérations théoriques compliquées: il va droit au but et avec des termes accessibles même à ceux qui n’ont aucune expérience. La meilleure façon d’ étudier la bourse.

Comme mentionné ci-dessus, c’est une ressource gratuite. Cela le différencie considérablement de nombreux cours en ligne, qui demandent des milliers d’euros sans rien enseigner. La raison en est qu’ils se concentrent trop sur la théorie, ce qui est important mais pas suffisant en matière de trading en ligne. La raison de ce manque d’attention à la pratique est vite expliquée: les guides en question sont en fait compilés par des personnes qui ne connaissent pas le monde des investissements. Ce sont en fait des experts en marketing qui visent uniquement à monétiser et non à donner de la valeur.

Le guide Investous est différent, dans la mesure où, d’une manière extrêmement claire, il donne surtout de la place à des conseils pratiques immédiatement applicables. Il a également l’avantage d’être accessible même à ceux qui ne sont pas inscrits auprès du courtier. Pour le télécharger, cliquez simplement sur le lien ci-dessous:

Investous Ebook gratuit

Signaux de trading

Les signaux de trading constituent une autre aide que ce courtier met à la disposition de ses utilisateurs. Lorsque vous les nommez, vous encadrez les conseils fournis par des investisseurs experts et performants qui, à travers une analyse du marché en temps réel et dans une perspective historique, donnent des indications sur la meilleure position à ouvrir.

Les signaux de trading sont objectivement un service très précieux. Sans surprise, de nombreux courtiers ne les proposent que moyennant des frais. Le cas d’Investous se démarque une fois de plus de la foule. Les utilisateurs de cette plateforme peuvent en effet les essayer gratuitement. Pour ce faire, vous devez ouvrir un compte en argent réel en effectuant un dépôt minimum de 250 euros.

Évidemment, si vous ne vous sentez pas prêt immédiatement, vous pouvez également vous référer dans ce cas au compte démo, gratuit et illimité. Après l’ouverture du compte en argent réel, il n’y a cependant pas lieu de s’inquiéter car, en cas de difficulté, le courtier propose des consultations téléphoniques personnalisées et gratuites assurées par des experts de son personnel.

Conclusions

Morningstar est une référence incontestée en matière de services financiers. Portail dédié aux investisseurs professionnels, qui peuvent parfaire leurs décisions grâce à la notation susmentionnée, fournit l’outil gratuit MyPortfolio, grâce auquel vous pouvez gérer votre situation financière, en insérant les opérations d’achat et de vente.

Nous ne devons pas oublier qu’il existe également des contextes où même ceux qui ne sont pas des professionnels du monde de l’investissement peuvent investir. Nous parlons de courtiers comme eToro et Investous , qui vous permettent de commencer à trader même sans connaissances professionnelles et avec quelques centaines d’euros.

De plus, dans notre simulation d’investissement, nous avons vu comment, avec le même investissement, le rendement avec eToro aurait été presque quatre fois supérieur à celui obtenu avec Morningstar.

Maintenant que vous avez atteint la fin, nous vous demandons, si vous le souhaitez, de partager l’article avec vos contacts Facebook et avec ceux des autres réseaux sociaux. De cette façon, vous permettra également à nos autres lecteurs de découvrir ce qu’est Morningstar.

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