Para monetizar cada transacción, el inversor debe seguir reglas escrupulosas: Money Management hace exactamente eso. En la acción de cada día hay reglas básicas que deben seguirse. De no hacerlo, se generará un riesgo y, en el caso de los comerciantes, una pérdida económica.
Quien opera en los mercados financieros debe tener un sistema de negociación eficiente en resultados. Saber cuándo comprar o cuándo vender no es suficiente, pero es necesario saber cómo invertir y administrar el capital (gestión de riesgos) en cada operación. La administración del dinero se ocupa de reglas útiles para obtener mayores ganancias y reducir el porcentaje de operaciones cerradas en pasivos.
Gestión del dinero: gestión de capital
La gestión de su capital es también y sobre todo una actividad fundamental en el comercio financiero . La gestión del dinero proporciona al inversor reglas funcionales para la gestión de activos. Administrar dinero no es administrar riesgos. El segundo se centra en el riesgo comercial, cómo gestionar la parada y cómo seguir el progreso del comercio. El objetivo es evitar pérdidas importantes.
Las técnicas de administración de dinero se enfocan en promover inversiones destinadas a expandir la cartera al minimizar la posibilidad de registrar pérdidas de capital.
Las actividades de administración de dinero incluyen:
- Formación de carteras
- Diversificación (las cantidades que se pueden invertir y poner en el mercado)
- Ajustar el stop loss
- Relación entre riesgo y retorno de cada transacción.
Cada acción se puede enfocar en 3 áreas :
- Proceso de análisis (que comprar)
- Tiempo (tiempo para comprar)
- Manejo del dinero (cuánto invertir)
Un uso válido de la administración del dinero implica presupuestar los gastos y analizar los ingresos. En el comercio, la gestión de riesgos es tan importante como la propia estrategia.
Convertirse en comerciante no es nada fácil. Encontramos el bróker más confiable . Se abre una cuenta. Las estrategias también se prueban utilizando cuentas demo. Pero todo esto no se traduce en ganancias si la administración del dinero no se usa adecuadamente y se evalúa el riesgo, entonces no se pueden generar ganancias. Para muchos traders, la gestión del dinero es una acción fundamental en el trading.
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Por lo tanto, enumeramos todas las plataformas a través de las cuales operar en los mercados con profesionalismo, aplicando sistemas comerciales debidamente probados y exitosos.
Gestión del dinero: expectativas
Las expectativas indican la cantidad promedio de dinero que el comerciante está tratando de ganar o perder.
La expectativa se puede calcular usando esta fórmula: (A * B) – (C * D) donde:
- A = probabilidad de éxito en el comercio
- B = las ganancias promedio
- C = posibilidad de fracaso en el comercio
- D = promedio de pérdidas
Las medidas adecuadas ayudan a los comerciantes a preservar el capital reparándolo del riesgo de pérdida aumentando sus ganancias.
Administración del dinero: cómo administrar adecuadamente su capital
Una buena gestión de su capital le permite minimizar las pérdidas y por tanto maximizar los beneficios. Nuevamente, invierta solo lo que podamos perder y luego invierta contra el capital disponible.
Para minimizar las pérdidas y maximizar las ganancias, debe tener una estrategia definida y no invertir invirtiendo al azar. Debe tener un sistema comercial claro . En otras palabras, un plan de acción. Al comprar un activo, debe seguir la estrategia planificada previamente con la ayuda de software, gráficos e indicadores proporcionados por los corredores. Las pérdidas son parte del comercio. Sin embargo, solo puede intentar minimizarlos tanto como sea posible invirtiendo sabiamente. El objetivo es maximizar las ganancias y minimizar las pérdidas.
Las sumas que se destinarán a la negociación.
En primer lugar, es necesario aclarar un concepto básico. Solo es necesario invertir los ahorros . El dinero extra. Se debe identificar la cantidad que potencialmente se puede perder sin comprometer el presupuesto personal y familiar. Este tema no es de ninguna manera trivial. Una sociedad sin reglas y sin consumismo en extremo ha dado el mensaje de que puedes invertir más allá de tus posibilidades. Entonces compras la casa y el coche más grande o la última generación de electrodomésticos.
Todo sin hacer la pregunta: ¿me lo puedo permitir? Invertir es ante todo razonar. Esto también se aplica al comercio. Si realiza inversiones sostenibles, tiene más posibilidades de ganar dinero . No obtendrá grandes beneficios en una operación, pero muchos acuerdos cerrados con beneficios sumados con el tiempo ganarán.
La reducción es la cantidad de dinero que puede perder en el comercio, como porcentaje del capital que puede invertir, por lo que es la diferencia entre un pico y un valle de una línea de capital. Además, aclaramos que el gravamen no puede afectar a todo el capital, pero debe leerse como una serie negativa y consecutiva de operaciones perdedoras.
La gestión del capital
Es necesario calcular cuánto invertir en una sola transacción . Tenga en cuenta la relación óptima entre el capital poseído y la inversión individual. En este contexto, estamos hablando de la Ley de Gresham o Ley de la Ruina Estadística. Indica el desempeño necesario que el trader debe tomar para recuperar un porcentaje específico de pérdida.
La tasa de recuperación crece exponencialmente al aumentar las pérdidas. Una vez que se pierde el capital inicial, es difícil recuperarlo. Muchos traders aconsejan no exceder el 2% de su capital (tenga cuidado, la regla a tener en cuenta es: nunca invierta más de lo que está dispuesto a perder ) para cada operación individual. Esta es una gestión monetaria prudente.
Cálculo de la gestión del dinero.
¿Cómo calcular la gestión del dinero? La fórmula es la siguiente: C / 100 * T = S donde C representa el capital poseído; T es equivalente al apetito por el riesgo; S es la cantidad que se puede invertir en una sola transacción.
Si asumimos que la pérdida máxima por operación única que podemos soportar es igual al 1% del capital, las variables sobre las que podemos trabajar son: el capital a invertir por operación única; la pérdida máxima por transacción.
Gestión del dinero: pautas
Toda estrategia de administración de dinero implica planificar una serie de reglas . El objetivo fundamental no es ganar sino salvaguardar el capital. Defender tu capital es el requisito previo para comenzar a ganar. Es necesario operar en el último de un curso de acción ya definido y tomar decisiones en mercados cerrados y utilizar un stop loss de protección configurándolo en los momentos en que se ejecuta una orden .
Estas son las pautas básicas para el uso correcto de Money Management:
- Optimice las pérdidas y rentabilice las ganancias
- Diversificar activos
- Aumentar la exposición de un título
- Utilice una relación riesgo-recompensa basada en sus habilidades
- No se deje llevar por los medios financieros
- Diversificar el comercio
- No arriesgue más del 2% del capital destinado a negociar
- Siempre pruebe sus estrategias con cuentas demo
- Utilice capital real solo cuando se haya convertido en un experto
Para tener éxito a largo plazo, debe ingresar al mundo del comercio de manera gradual, no sobre la base del comercio emocional, que a largo plazo conduce a pérdidas. Necesitamos concreción, razonamiento, disciplina, organización y planificación estratégica para obtener ganancias . Y no debemos olvidar, entonces, el elemento más importante de todos: la elección de la plataforma de negociación. Solo trabajando con plataformas comerciales seguras y convenientes (y con el estudio) se pueden obtener ganancias con el comercio.
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Conclusiones
En esta guía, hemos analizado un concepto fundamental como es la gestión del dinero y lo hemos aplicado a todas las áreas posibles del trading.
El concepto de gestión del dinero, como era de esperar, es la base de toda estrategia comercial ganadora . No podía ser de otra manera, ya que sin “control” sobre nuestras inversiones, la probabilidad de ganar a largo plazo disminuye.
En última instancia, para operar mejor en los mercados, será necesario tener un corredor confiable como eToro y probar las estrategias comerciales en una cuenta de demostración teniendo en cuenta los principios de la administración del dinero.
