En este artículo hablaremos sobre fondos mutuos de inversión . Cuando los nombre, encontrará instrumentos de inversión administrados por compañías ad hoc, responsables de agrupar las sumas de varios ahorradores. Los números en cuestión se invierten como si fueran un solo activo en diferentes contextos, desde acciones hasta bonos y bonos del gobierno.
Si desea saber más sobre cómo funcionan, la guía que hemos preparado es para usted. Al leerlo, encontrará toda la información al respecto y también podrá descubrir especificaciones importantes sobre corredores como eToro , una plataforma fundamental para saber si va a invertir de manera segura y legal .
Como puede ver, antes de la guía insertamos un índice. Gracias a él, podrás elegir y profundizar en los temas que te parezcan más interesantes.
Las principales ventajas de los fondos mutuos.
¿Por qué muchos usuarios más o menos experimentados están interesados en fondos mutuos de inversión ? Sus ventajas son diferentes. En primer lugar, nos gustaría destacar la posibilidad de utilizar las habilidades técnicas de la empresa que administra el fondo. No debemos olvidar también la unión de las sumas de varios ahorradores, gracias a las cuales es posible acceder a oportunidades que de otro modo serían difíciles para un solo comerciante.
Continuando con las razones por las que muchos eligen fondos mutuos , es importante recordar el riesgo distribuido. Gracias a este aspecto, puede estar seguro de que su inversión no está vinculada al destino de la misma empresa. Dicho esto, podemos llegar al corazón de los tipos de fondos de inversión disponibles para quienes invierten.
Obviamente, este beneficio se paga (caro) porque generalmente hay comisiones bastante altas para pagar. Esto también se aplica a algunas soluciones innovadoras como Moneyfarm.
Fondo de inversión. Tipos
Cuando se trata de fondos mutuos de inversión , es importante entrar en detalles sobre los tipos disponibles. Aquí está lo que son.
Fondos de capital
En este caso, estamos tratando con una compañía de gestión que selecciona una variedad de acciones, con el objetivo de minimizar la dependencia de la inversión de los resultados de una sola compañía. En este punto, es aún más importante confiar en un gerente experto, capaz de seleccionar las mejores realidades del negocio. Este tipo de fondo mutuo proporciona una división adicional. Aquí están las subcategorías en cuestión:
- Fondos de renta variable orientados al crecimiento : en este caso, el objetivo principal es el aumento de capital a largo plazo. Por esta razón, el gerente debe comprometerse a seleccionar las empresas con el potencial más prometedor.
- Fondo de inversión de renta variable impulsado por los ingresos : en este caso, como lo muestra el nombre del tipo de fondo, el objetivo del administrador es generar ingresos notables para los inversores. En vista de esto, el gerente selecciona compañías que están acostumbradas a pagar dividendos de manera regular. También es esencial centrarse en grupos de empresas cuyas acciones son lo menos volátiles posible.
Fondos de bonos
Muchos operadores optan por dedicar una parte de sus activos a fondos mutuos de bonos. Incluso en esta etapa, la macrotipología incluye varias subcategorías. Estos últimos se relacionan con los tipos de bonos que, como sabemos, pueden variar desde bonos gubernamentales hasta bonos corporativos.
¿Qué son exactamente los bonos ? Estas herramientas representan uno de los principales canales disponibles para que las empresas y los gobiernos obtengan crédito de los ahorradores. Son verdaderos estados de crédito, caracterizados por especificaciones claras con respecto a la fecha de reembolso de la suma y el pago de la tasa de interés.
Fondos mutuos equilibrados y asignación de activos
Los fondos de inversión bilanciat i se caracterizan por la presencia de una cartera estática. Este último generalmente está compuesto por acciones, efectivo y bonos. En el segundo caso, sin embargo, estamos tratando con fondos cuya composición se ve afectada por las mejoras a lo largo del tiempo.
Fondo de inversión de dinero y liquidez
Este tipo de fondos mutuos de inversión se centra en valores del mercado monetario a corto plazo. De esta manera, los inversores tienen la oportunidad de aprovechar tasas de interés más altas que otros tipos de fondos mutuos. Las alternativas mencionadas son casi siempre inaccesibles para los inversores privados.
Fondo de inversión inmobiliaria
Nuevamente, estamos tratando con dos subcategorías. Aquí está lo que son.
Fondos inmobiliarios tradicionales
Este tipo de fondo ofrece la posibilidad de invertir directamente en el ladrillo . El administrador del fondo es responsable de encontrar las propiedades en cuestión. El proceso continúa con las negociaciones de ventas. En este punto, los retornos para los usuarios que deciden invertir están relacionados principalmente con los arrendamientos y las posibles revaluaciones de las unidades inmobiliarias mencionadas anteriormente.
Fondo de inversión de empresas inmobiliarias.
En este caso, como se puede ver por el nombre mismo del tipo de fondo, la inversión se centra en empresas que, de alguna manera, tienen parte de su actividad vinculada al campo inmobiliario . En esta categoría, es posible recordar en primer lugar a las empresas constructoras, pero también a las cadenas hoteleras y a los propietarios de centros comerciales. Los inversores que eligen esta oportunidad de inversión ganan a través de aumentos en los valores de renta variable de las empresas mencionadas anteriormente. La posibilidad de recibir dividendos tampoco debe olvidarse.
¿Son seguros los fondos mutuos?
Hemos enumerado brevemente los diferentes tipos de fondos mutuos . En este punto, es importante mencionar también las desventajas que los usuarios que los eligen pueden tener que enfrentar. En primer lugar, vale la pena mencionar la necesidad de pagar comisiones. Además, debe tenerse en cuenta que, en ausencia de un modo de inversión seguro y replicable, incluso los mejores gestores de fondos pueden enfrentar serios errores, con obvias consecuencias negativas para el capital de los inversores.
Además, son inversiones estrechamente vinculadas a la evolución positiva del mercado , una situación que puede cambiar de la noche a la mañana. Finalmente, vale la pena mencionar el bajo rendimiento. Por las razones que acabamos de enumerar, a pesar de los aspectos positivos mencionados anteriormente, muchos usuarios piensan y eligen avanzar hacia el comercio directo. En términos muy simples, la capacidad de operar en los mercados abriendo una cuenta con un corredor en línea . Obviamente, tienes que elegir plataformas legales. Entre los criterios principales, es posible mantener la presencia de una licencia CySEC y una autorización de operación por parte de CONSOB.
Entre las muchas plataformas legales, hemos decidido describir tres. Sin embargo, antes de analizarlos en detalle, echemos un vistazo a lo que aportan estos fondos mutuos.
Comisiones de fondos mutuos
Ahora especifiquemos un aspecto importante al elegir una inversión: ¿hay alguna comisión? Esta pregunta siempre debe repetirse porque la presencia (o no) de comisiones puede afectar nuestro desempeño. El riesgo es incluso cambiar un retorno positivo a un retorno negativo después de la aplicación de estas comisiones.
Con respecto a los fondos mutuos, de inmediato decimos que estas tarifas varían según el administrador , no todas tienen las mismas tarifas. Sin embargo, por simplicidad, vamos a enumerar a continuación los gastos en los que siempre se debe incurrir al elegir invertir con estos fondos:
- Cuotas de admisión
- Costo de desplazamiento
- Gastos de gestión
En la práctica, es necesario pagar al firmar el contrato y en presencia de circunstancias especiales relacionadas con el artículo “costos de colocación”. Sin embargo, la comisión más molesta es la comisión de gestión. En este caso, parte de nuestras ganancias tendrá que reducirse para compensar al Gerente. Además, esta voz a menudo también tiene un peso razonable, ya que a menudo oscila entre el 10% y el 15% en el rendimiento .
Como indicación, si asumimos un margen bruto de 1000 € en un año, al restar todos los diferentes elementos descritos anteriormente, es probable que nuestra “red” se reduzca a la mitad.
Precisamente en términos de rentabilidad, en el siguiente párrafo compararemos dos escenarios y soluciones de inversión diferentes .
Fondos mutuos: comparación de rendimientos
En nuestro artículo, le ofreceremos una gama de alternativas a los fondos de inversión tradicionales. En esta sección, trataremos de comparar los rendimientos promedio obtenidos de los mejores fondos con los de Copy Trading , un sistema de inversión totalmente automático.
Premisa del deber: hay muchos fondos, así como cientos de inversores populares que se pueden combinar en una sola cartera. Por lo tanto, en esta sección para simplificar, informaremos dos ejemplos, todos basados en un terreno común.
Aquí están las especificaciones:
- Inversión inicial 1000 €
- Horizonte de un año
- Igualdad de activos para ambos
Veamos los resultados de nuestra investigación.
Retorno # 1: equidad
En este caso, por simplicidad, asumimos que invertimos en el primer fondo (¡el único en ganancias!). Por lo tanto, el rendimiento obtenido será de + 10.78% bruto de comisiones y varias comisiones a restar.
¿Estamos haciendo un promedio? Bueno, entre los rendimientos de los tres operadores, sigue un rendimiento de + 43.95%. Además, no habrá comisión para restar porque al operar con CFDs gratuitos, nuestro beneficio será neto.
En conclusión:
- FCP: + 10.78% bruto
- Copiado automático: + 43.95% neto
Rendimiento 2: Forex
Pasemos al mercado de divisas. En este caso, aún de moneycontroller.it, los mejores fondos son:
Un poco más alto que el promedio, con alrededor del 11% bruto anual.
¡Excelente actuación! Y tomamos, por ejemplo, solo tres, en la sección ” Inversores populares “, los comerciantes con estas actuaciones son mucho más.
Pasemos a los números. ¡Un portafolio compuesto por estos 3 profesionales habría obtenido un + 42.86%!
Resumamos:
- FCP: + 11% bruto
- Copia automática de comercio: + 42.85% neto
Al final, una diferencia abismal en los rendimientos obtenidos. Le recordamos todo esto con la misma normativa, ya que los dos tipos de inversión son de la marca Consob y están garantizados por las directivas de la UE sobre inversiones especulativas.
En el siguiente párrafo, descubriremos en detalle las diferentes alternativas a los fondos mutuos, con un énfasis particular en el comercio de copias.
Las mejores alternativas a los fondos mutuos
Con igual regulación y, por lo tanto, seguridad, vemos qué corredores profesionales ofrecen soluciones de inversión alternativas a los fondos mutuos y, a menudo, más rentables en términos de rentabilidad obtenida.
Copia de comercio
Cuando se trata de alternativas a los fondos mutuos , es fundamental mencionar eToro (haga clic aquí para acceder al sitio) . Este corredor, en línea desde 2007 y disponible en Italia desde 2010, se caracteriza principalmente por la falta de comisiones. También le recordamos que pone a disposición de los usuarios una gran cantidad de activos, estos son los principales:
- Comportamiento
- Indicadores
- Materia prima
- Forex
- Criptovalute
Otra razón por la que vale la pena probar este corredor es otra. Estamos hablando de la tecnología Copy Trading. El mecanismo en cuestión, patentado y reconocido internacionalmente, se basa en la posibilidad de copiar automáticamente las estrategias de otros inversores de forma gratuita . Nuevamente, al igual que con los fondos mutuos, alguien depende de un tercero. Sin embargo, hay confianza en la efectividad de su enfoque. Esto es posible gracias a la presencia de tableros de anuncios especiales, a través de los cuales los usuarios pueden compartir sus estrategias con el resto de la comunidad.
Los mejores, conocidos como los gurús, son seguidos por otros que, según lo que hayan hecho, pueden ganar. El mecanismo de comercio de copias es totalmente gratuito. Si crees que hay algo extraño debajo, es que has cambiado de opinión. De hecho, los gurús de eToro son recompensados económicamente en función del número de personas que los siguen. Por esta razón, les interesa compartir estrategias efectivas con el resto de la comunidad.
En este punto, te preguntas qué hacer para encontrar a los mejores gurús. eToro proporciona un motor de búsqueda interno. Gracias a él, puede seleccionar gurús en función de varios criterios. De estos, es posible recordar primero el activo de referencia, pero no solo. Esto se debe a que los gurús también pueden seleccionarse en función del perfil de riesgo, el período de actividad, el país de origen y el número de copiadoras.
Esta información también se puede obtener a través de la cuenta demo . La herramienta en cuestión le permite practicar sin arriesgar capital, trabajando con dinero virtual. Cuando se sienta listo, puede abrir uno con dinero real. eToro requiere un depósito de 200 euros para esto. Esto es menos de lo que se requiere para invertir en fondos mutuos . También le recordamos que esto no es un pago, sino una cantidad que el inversionista puede usar como mejor le parezca en los mercados a los que se indican a continuación.
Aunque la gestión de eToro es objetivamente muy simple, no es necesario proceder superficialmente cuando se utiliza este intermediario. Lo primero que debe hacer es diferenciar sus inversiones. Lo principal a este respecto es evitar centrarse en un gurú. Si bien su destreza puede resultar tentadora, no debes dejarte engañar. El riesgo, en este caso, es enfrentar grandes pérdidas. Los gurús son ciertamente hábiles, pero siguen siendo seres humanos y no máquinas perfectas. Por esta razón, es recomendable realizar un seguimiento de al menos 6 o 7. Además, con el tiempo, es aconsejable controlar su rendimiento, preparándolos para eliminar de la lista aquellos que ya no son rentables.
Los corredores de panorama interesantes para aquellos que buscan una alternativa a los fondos mutuos de inversión ciertamente no se detienen allí. Averigüemos el siguiente.
Señales comerciales automáticas
ForexTB es otro corredor muy interesante cuando busca alternativas a los fondos mutuos de inversión . También en este caso, entre los principales profesionales, es posible recordar la falta de comisiones. Muchos más podrían continuar explicando por qué vale la pena usar este corredor. En primer plano, es posible mencionar la presencia de una guía gratuita perfecta para aprender a invertir en línea, incluso desde cero.
Es un libro electrónico interactivo que se centra en conceptos simples. Sobre todo, da mucho espacio para el aspecto práctico, que es fundamental para un comercio eficiente. La teoría es importante, pero no suficiente. Los que han compilado la guía ForexTB lo saben bien.
Como era de esperar, creó un recurso simple y utilizable incluso para principiantes. Como se mencionó anteriormente, esta es una guía gratuita . También por esta razón, difiere de la mayoría de los cursos de comercio en línea en la web, que ofrecen recursos que no enseñan números muy altos (también conocidos como varios miles de dólares). Otra buena noticia sobre esta guía es la posibilidad de descargarla sin ser un usuario de intermediario. Para leerlo, simplemente inserte un correo electrónico válido después de hacer clic aquí .
La falta de comisiones y la capacidad de descargar la guía gratuita son solo algunas de las razones por las cuales las inversiones directas con ForexTB merecen la pena ser probadas . El corredor en cuestión también pone a disposición señales de negociación, consejos proporcionados por inversores de renombre internacional y centrados en las mejores opciones para moverse al moverse por los mercados. Objetivamente es un servicio muy valioso. No es sorprendente que muchos portales proporcionen señales comerciales solo por una tarifa.
Se destaca el caso de ForexTB: el broker en cuestión permite a sus usuarios utilizar las señales de trading gratuitas. Para probarlos, debe abrir una cuenta de dinero real . Su activación implica un depósito mínimo de 250 euros. Nuevamente, estamos tratando con un número significativamente menor que el requerido para invertir en fondos mutuos.
Recuerde que incluso en esta situación, si cree que tiene dificultades al principio, puede usar la cuenta demo . Gracias a ello, es posible practicar con dinero virtual y, por lo tanto, no arriesgar su propio dinero de ninguna manera. Sin embargo, objetivamente cómodo, no debe tomarse como una opción definitiva. Después de algunas horas de ejercicio, no hay parámetros específicos, de hecho es aconsejable abrir la cuenta con dinero real.
Si al principio es un poco difícil de iniciar, no hay absolutamente nada de qué preocuparse. ForexTB permite a sus usuarios acceder a consultas telefónicas gratuitas y personalizadas proporcionadas por el personal experto del corredor.
Pequeñas inversiones en CFD
Como ya se mencionó, el panorama de los corredores que vale la pena elegir en lugar de los fondos mutuos de inversión es extremadamente amplio. En esta categoría, es posible incluir también IqOption (haga clic aquí para visitar el sitio) . Tan legal como los otros dos corredores mencionados anteriormente, ha ganado varios premios internacionales en sus pocos años de historia. Distinguido por gráficos atractivos en versiones de escritorio y móviles, le permite invertir en muchos activos, desde acciones hasta las principales criptomonedas.
Otra razón por la que IqOption es famosa es otra. En los párrafos anteriores, mencionamos que una de las desventajas de invertir en fondos mutuos es que este corredor le permite comenzar a operar en línea con un depósito inicial muy bajo. En realidad estamos hablando de 10 euros . Ninguna plataforma te permite comenzar con tan poco.
Obviamente, incluso entonces, puede comenzar con la cuenta sin dinero real , una excelente opción para aquellos que son nuevos y no tienen la intención de arriesgar su capital de inmediato. A través de la cuenta de demostración, puede experimentar el excelente entorno comercial de este corredor. IqOption se caracteriza por una plataforma extremadamente fácil de usar, también caracterizada por la presencia de un chat que permite interactuar con otros usuarios de todo el mundo e intercambiar opiniones sobre estrategias de inversión.
También tenga en cuenta la presencia de una sección de videos gratuitos , gracias a los cuales es posible practicar el aprendizaje de los conceptos básicos del comercio y conceptos fundamentales como leer gráficos. Todo esto, repetimos, lo pone a disposición un corredor que, en poco más de 4 años de historia, ha convencido a cada vez menos expertos. Para lograr esto, considere, por ejemplo, ganar el premio como la mejor aplicación de comercio en línea. Al igual que los corredores mencionados anteriormente, le permite invertir sin pagar comisiones.
Otros tipos de fondos mutuos
Los tipos de fondos mutuos no se limitan a los mencionados anteriormente. De hecho, no debemos olvidar la presencia de otros casos especiales. En esta lista, se pueden mencionar los fondos de fondos, por ejemplo. Cuando los nombra, son fondos de inversión enmarcados cuyos activos no están invertidos en valores. De hecho, el gestor se centra en unidades de otros fondos o, en general, en otros tipos de UCI (UCI). Estos también pueden ser gestionados por terceros con respecto al administrador al que se confía su capital. Depende de ellos elegir las mejores referencias para obtener ganancias para sus clientes.
Los llamados fondos ” paraguas” son muy similares a los fondos de fondos. Incluso en este punto, de hecho, estamos tratando con inversiones en unidades de otros fondos. Lo que cambia es que el administrador no puede cambiar con el tiempo la elección de los fondos antes mencionados.
Otro caso notable es el de los fondos de cobertura, también llamados fondos de cobertura . El nombre lo dice todo: de hecho, estos son fondos extremadamente riesgosos para el mejor ahorrador. El objetivo es, de hecho, obtener rendimientos muy altos. Es esencial recordar que estos fondos son accesibles sobre todo para los grandes inversores. Por lo tanto, se excluye a los pequeños comerciantes privados que, en cualquier caso, encontrarían mucho más beneficio al referirse exclusivamente a corredores como ForexTB .
Los fondos reservados , que deben distinguirse de los fondos garantizados, todavía están reservados para un tramo específico de inversores seleccionados. En el último caso, como su nombre lo indica, el usuario tiene garantizado un retorno mínimo. Podríamos seguir enumerando los tipos de fondos mutuos. Cabe señalar los llamados fondos de capital protegidos. En esta etapa precisa, el objetivo perseguido es la minimización del riesgo, que se busca mediante la implementación de técnicas de gestión que solo pueden ser entendidas por los profesionales.
Esta lista nos permite identificar otra desventaja de los fondos mutuos , a saber, la complejidad. Para comprender lo que hace el gerente, es necesario tener conocimientos técnicos de nivel medio / alto. Esto no sucede con una inversión mucho más simple y conveniente con CFD. A través de estos instrumentos derivados, es posible replicar el rendimiento del activo sin la necesidad de comprar nada y es posible ganar incluso si hay una pérdida de parte del activo en sí. Lo que importa es en realidad la tendencia. Las posibles alternativas son las siguientes:
- Abra una posición larga o de compra en caso de un aumento esperado en el valor del activo.
- Abra la posición corta de lo contrario.
Como puede ver, su gestión es muy sencilla. Para hacer las cosas aún más inmediatas, puede consultar eToro (haga clic aquí para registrarse) . En este caso, estamos tratando con un corredor que proporciona un mecanismo único que con un clic le permite replicar la estrategia de otros inversores exitosos , repitiendo lo que han hecho. Es innegable: en cualquier caso, nos enfrentamos a enfoques mucho más simples que simplemente dominar el trabajo de un administrador de fondos.
Conclusiones
En esta guía completa, hemos cubierto el análisis en profundidad de fondos mutuos. Después de especificar qué tipos hay y cuántos, hemos proporcionado a alertaprogresista.com una simulación interesante de los rendimientos ofrecidos por estos fondos con soluciones alternativas como Copy Trading.
Siempre dejamos en claro que cada propuesta de inversión descrita en este sitio lleva la marca Consob y cumple con todas las normas de seguridad y protección al cliente impuestas por la UE.
Finalmente, es importante saber que soluciones como el Copy Trading mencionado anteriormente tienen la posibilidad de ser probadas en primer lugar en Demo. Obviamente, esto no es posible con fondos mutuos.
