Los ETF (Exchange Traded Funds) son instrumentos financieros populares y bien difundidos entre los inversores de toda Europa.
En alertaprogresista.com siempre estamos buscando las mejores oportunidades de inversión. En esta guía, analizaremos en detalle cómo funcionan los ETF y su potencial . Estamos hablando de uno de los métodos de inversión más populares de los italianos y, dado en la mano, llevado a cabo por miles de personas todos los días.
¿Cuál es la motivación para tal éxito para los ETF? Ciertamente dos aspectos fundamentales:
- Riesgo bajo
- Altos rendimientos
A continuación se muestra una lista de corredores regulados que ofrecen la posibilidad de negociar ETF. Estas plataformas están reguladas por CONSOB , por lo que ofrecen el máximo en términos de garantía y seguridad.
Como siempre hemos dicho, las mejores inversiones son aquellas realizadas a través de plataformas certificadas y profesionales. Lo mismo ocurre con los ETF . En el pasado, era necesario contactar a su asesor bancario, mientras que hoy el desarrollo de Internet ha permitido evitar intermediarios, con costos finales considerablemente reducidos para el inversor.
En primer lugar, estas plataformas para operar directamente en los mercados se benefician de la licencia CONSOB. Como resultado, son extremadamente seguros . Además, ofrecen una amplia gama de activos en los que invertir. También en Italia, tenemos una lista de corredores certificados que le permiten operar directamente en los mejores ETF, como Plus500 , o replicar su rendimiento a través del Portafolio de copias creado por eToro .
En resumen, no faltan oportunidades para invertir de manera rentable y con total seguridad . Lo importante es acercarse a los mercados con la preparación adecuada.
Ahora comencemos a aprender más sobre cómo funcionan los ETF.
Definición ETF
Los ETF son instrumentos financieros similares a los fondos de inversión, cuyas acciones se negocian en la bolsa de valores como acciones reales. De ahí el nombre de “Fondo cotizado en bolsa” . Donde, precisamente, “negociado” significa “negociado”.
Además, se puede definir esencialmente una categoría de fondos mutuos (o SICAV) administrados en modo “inactivo”. Esto significa que su objetivo es replicar el rendimiento de un – Benchmark – o de un índice o un precio de referencia. Para lograr esto, los gerentes conforman el fondo de la ETF a tratar de reproducir el mejor es el rendimiento .
El objetivo principal de los Gerentes es lograr un buen nivel de diversificación , garantizando al mismo tiempo liquidez y facilidad de negociación. De alguna manera, similar a las acciones, los ETF han sido durante mucho tiempo una gran solución de inversión. En los últimos años, gracias a la explosión de CFD, la capacidad de intercambiar ETF directamente desde casa ha hecho que esta herramienta sea aún más popular.
Hay varias plataformas que ofrecen este servicio, en Italia los corredores ETT y Plus500 están especializados en ETF.
Cómo funciona ETF
Estos instrumentos financieros no deben confundirse con fondos mutuos o SICAV. Esto se debe a que, como se mencionó anteriormente, los ETF se cotizan en la bolsa de valores y se administran pasivamente. Por lo tanto, su valor no se deriva de la capacidad del administrador del fondo , sino de la del índice de referencia.
En otras palabras, el administrador no tiene ningún interés (como es el caso de los fondos mutuos) en garantizar que los valores incluidos en el fondo den el mejor rendimiento posible. Más precisamente, tiene todo el interés de que el punto de referencia se reproduzca lo mejor posible. Por lo tanto, es muy importante que un ETF reproduzca con éxito el rendimiento del punto de referencia .
Para hacer esto, su gerente tendrá que tomar todas las medidas necesarias para garantizar que el valor del ETF no se desvíe demasiado del del índice replicado. Estas transacciones se denominan “reequilibrio” . Obviamente, nunca será tarea de quienes invierten o comercian, sino solo del gerente.
Convencionalmente, la diferencia máxima entre el valor listado del ETF y el del índice de referencia replicado debe ser del orden del 1 al 2% como máximo.
Riesgos de los ETF
En el mundo de las inversiones, la diversificación es un aspecto muy importante. Veamos por qué con un ejemplo práctico.
Ejemplo: supongamos que tenemos una inversión de 100 € . Impulsado por nuestro consultor, invertimos todos nuestros ahorros para comprar acciones de Amazon . Por alguna razón, el valor de la seguridad disminuirá significativamente y nuestro capital se restablecerá a cero. En el mejor de los casos, abandonamos el mercado a tiempo y nos quedamos con unos pocos euros en la cartera.
Que alternativa Bueno, supongamos que diversificamos la inversión de nuestros 100 € de esta manera:
- ETF1 – 20%
- ETF2 – 20%
- ETF3 – 20%
- ETF4 – 20%
- ETF5 – 20%
Al hacerlo, nuestros fondos se diversificarán en no menos de 5 ETF diferentes. A su vez, contiene una cesta de valores de renta variable. Por lo tanto, esto significa que siempre son “n veces” diversas. En resumen, incluso si un valor se derrumbara, solo perderemos una pequeña porción del 20% asignado a ese ETF específico. Además, existe una posibilidad real de que la pérdida ya esté “amortiguada” por el excelente rendimiento de otro ETF . O otras acciones del mismo ETF.
En resumen, estamos hablando de un instrumento financiero que sin duda nos permitirá obtener ganancias sin demasiados problemas y con un bajo nivel de riesgo.
Cotización ETF
Hay muchos mercados en los que cotizan ETF y en los que es posible invertir. Hacer una lista completa sería muy largo, pero a continuación enumeramos los principales mercados.
Comencemos con los enlaces:
- Bonos del gobierno
- Valores de empresas de todo el mundo.
Por supuesto, también es posible invertir en acciones de todo el mundo , estas son las principales:
- Estados Unidos
- Gran Bretaña
- Alemania
- Suisse
- Japón
- Italia
Además, también es posible invertir en índices de mercados emergentes :
- Brasil
- Corea del Sur
- China
- en
- Rusia.
Además, también es posible invertir en muchos ETF que dividen el subyacente según el tamaño de la empresa :
- Capitalización media
- Pequeña tapa
- Valor, crecimiento
- Seleccionar dividendo
En resumen, la elección es realmente amplia. De hecho, estos son solo algunos de los ETF ofrecidos por Plus500 , el principal agente de negociación de ETF apalancado del mundo.
Impuestos ETF
A diferencia de otros instrumentos de inversión mucho más caros, los ETF son fáciles y baratos . La tributación con ETF ha cambiado recientemente. A partir del 9 de abril de 2014, todas las ganancias (ganancias de capital, por lo tanto positivas) son esencialmente ingresos de capital, mientras que las pérdidas de capital se tratan como ingresos diferentes.
En última instancia, aplican una tasa del 26% sobre las ganancias de capital y sobre diversos ingresos financieros. Las excepciones son los ETF que invierten en valores gubernamentales italianos y equivalentes y que derivan de valores gubernamentales de países extranjeros incluidos en la lista blanca. Para ellos, se aplica la tasa del 12,5% .
Dividendos de ETF
Muchos inversores se preguntan si los ETF también ofrecen dividendos. Bueno, la respuesta es sí. Los dividendos no son solo una característica de invertir en acciones.
Hay dos tipos de dividendos asociados con los ETF:
- Distribución
- Acumulación
En el primer caso, cada vez que la compañía en la cartera de ETF separe un dividendo, al mismo tiempo, el Gerente pagará a los suscriptores del ETF con el cupón.
El segundo caso, como dice la palabra misma, es reinvertir el dividendo en el capital total. Una especie de interés compuesto aplicado al mundo de los ETF.
ETF Collection d’actions
Las unidades ETF pueden ser creadas y canjeadas continuamente por intermediarios autorizados. Específicamente, hay dos requisitos importantes:
- La garantía de que el precio de mercado corresponde en todos los casos al valor liquidativo del fondo (NAV)
- Asegurar que el ETF sea tan líquido como el mercado objetivo.
Estas características (en particular las relacionadas con el NAV) reducen los riesgos asociados con la inversión en ETF.
Sin embargo, debe tenerse en cuenta que este procedimiento se aplica en caso de compra material del título.
Hasta la fecha, las mejores plataformas de negociación ofrecen la posibilidad de negociar ETF a través de contratos de CFD . Estos contratos simplemente replican el desempeño del título en cuestión. Esto significa que con un solo clic podemos cerrar nuestra posición y generar ganancias en nuestra cuenta comercial .
En otras palabras, suponga comprar un CFD en un ETF presente en eToro . Después de tres días, nuestro saldo es positivo a medida que crece el ETF. Entonces decidimos recomprar las ganancias. Nada podría ser más simple, hacemos clic en “cerrar la posición” y en unos segundos las ganancias generadas se mostrarán en nuestra cuenta.
Ventajas de ETF
Después de esta descripción completa de la estructura técnica de un ETF, es hora de hablar sobre los beneficios de este innovador instrumento financiero.
¿Cuáles son las principales ventajas de un ETF? Aquí están todos los principales:
- Sin tarifas de entrada
- Sin tarifas de salida
- Los dividendos
- Comercio en tiempo real
- Venta corta con CFD
Al final, un activo perfecto para optimizar mejor nuestras inversiones.
ETF Italia Best
Veamos cuáles son los mejores ETF para invertir en Italia.
iShares MSCI Italia con límite (EWI)
El ETF único se centró solo en acciones de empresas italianas. Es mejor para los inversores que buscan una amplia exposición en el mercado interno. El objetivo del fondo es reflejar el rendimiento del índice MSCI 25/50 Italia , compuesto por valores negociados en la Bolsa de Milán.
El índice está ponderado por la capitalización de mercado y utiliza el límite: ninguna empresa representa más del 25% del peso total del índice. Entre los principales valores de este ETF se encuentran el grupo bancario Intesa Sanpaolo (ISP), Eni SpA (ENI) y el grupo Luxottica (LUX).
El fondo está clasificado como “de alto riesgo”. Tiene una relación de gastos del 0,48% y ofrece una rentabilidad por dividendo del 2,43%.
WisdomTree Europe Hedged SmallCap Equity Fund (EUSC)
Este ETF ofrece una amplia exposición a las acciones europeas, con énfasis en empresas de pequeña capitalización. Las empresas italianas representan el 20% de los activos totales del fondo. Se recomienda para los inversores que buscan exposición al mercado europeo de pequeña capitalización . El fondo realiza un seguimiento del rendimiento del índice WisdomTree Europe Hedged SmallCap Equity y es sensible a los cambios en el tipo de cambio euro / dólar.
Los principales valores que componen este ETF son: Mediolanum (MED) y el grupo Lagardère (MMB). El fondo está en “riesgo medio”.
Tiene una relación de gastos del 0,58% y ofrece una rentabilidad por dividendo del 1,71%.
First Trust Eurozone AlphaDEX (FEUZ)
Invertir en este ETF es beneficioso para obtener una exposición general a las acciones de la eurozona. Las acciones italianas están representadas por el 12% del fondo que tiene activos totales de $ 15 millones. El ETF rastrea el desempeño del índice Nasdaq AlphaDEX Euro.
Las principales acciones del fondo son las compañías energéticas Gamesa (GAM), Dialog Semiconductor (DLG) y Renault (RNO). El fondo es “riesgo moderado” .
Tiene una relación de gastos del 0,8% y ofrece una rentabilidad por dividendo del 0,97%.
Las mejores plataformas para negociar ETF
En Italia tenemos dos plataformas ETF líderes. En alertaprogresista.com, hemos llevado a cabo investigaciones para identificar los corredores más adecuados para esta inversión. Para hacer esto, comenzamos con algunas características que estas plataformas deben tener:
- Comisión Fórmula Cero
- Regulaciones de la consola
- Cesta grande disponible
- Operación con contratos CFD
De esta investigación se desprende que las mejores plataformas son dos, aquí está cuál.
eToro
El corredor de eToro es una excelente opción para invertir en ETF sin tarifas fijas y con una amplia gama de opciones disponibles.
Antes de entrar en detalles de los ETF disponibles, especificamos que estamos hablando de una plataforma operativa desde 2007 con más de 10 millones de clientes en el mundo. Esta es una cifra récord que convierte a eToro en el líder mundial en corredores de CFD.
En su vasta oferta, no podían faltar los ETF, negociables en una interfaz muy clara y práctica. Entre los principales ETF presentes en eToro , con el Benchmark asociado, mencionamos lo siguiente:
- Powershares QQQ (Nasdaq)
- ESPION (S & P500)
- SPDR o (Oro)
- XLE (sector energético de EE. UU.)
- XLF (sector financiero estadounidense)
- XLV (sector sanitario de EE. UU.)
El uso de estos ETF es muy intuitivo. ¡Nuestra recomendación es estar siempre actualizado sobre todo lo que sucede en los mercados para invertir con el tiempo adecuado! Para hacer esto, la comunidad eToro es un aliado valioso, ya que miles de comerciantes aún intercambian ideas y comparten las últimas noticias en tiempo real.
¿Un ejemplo práctico? ¡El mencionado ETF de XLV Health vio un aumento muy significativo inmediatamente después de que Donal Trump fuera elegido Presidente de los Estados Unidos! ¡Esto significa que siempre debemos estar atentos a estas noticias macroeconómicas para optimizar nuestras ganancias!
Plus500
Esta plataforma es segura y confiable y ofrece una amplia gama de opciones para operar con ETF. En cuanto al aspecto legal, la compañía tiene regulaciones en todos los rincones del mundo :
- Plus500UK LTD está autorizado y regulado por la Financial Conduct Authority (Reino Unido)
- Plus500 CY LTD está autorizado y regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (Chipre)
- Plus500 AU LTD está autorizado y regulado por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (Australia).
La gama de ofertas que Plus500 puede ofrecer es sin duda notable. Hay más de mil mercados disponibles , con las siguientes ventajas principales:
- Apalancamiento financiero
- Extiende el Stretti
- Sin comisiones
- Entrega de pedidos rápida y confiable
- Stop Limit / Stop Loss / Trailing Stop
- Parada garantizada
- Notificaciones gratis
- Protección de saldo negativo
Estos son algunos de los principales ETF presentes en la plataforma y negociables con CFD :
- SLV iShares Silver
- USO USO-Fondo petrolero
- UNG UNG-Gas Fund
- Servicio OIH OIH-Oil
Gracias a Pluss500, es posible negociar CFDs en ETFs, con un apalancamiento máximo de 1: 5 . ¡Esto significa que con un depósito mínimo de solo € 100 será posible obtener el efecto de € 500 en capital!
ETF Plus
Para completar el tema sobre los ETF, vale la pena mencionar el mercado ETF Plus, es decir, el mercado electrónico regulado de Borsa Italiana dedicado a la negociación en tiempo real de ETF normales y estructurados . En este mercado, ETF Plus se cotiza en una bolsa de valores de la misma manera que los valores de renta variable, de modo que los inversores pueden comprar o vender ETF a través de sus intermediarios al precio de mercado. .
En los últimos años, también se han ofrecido ETF gestionados activamente o “activos” en los mercados . En resumen, a diferencia de sus pares que replican pasivamente un índice, ofrecen replicarlos “activamente”. Es decir, con mayor discreción y operaciones emisoras.
A diferencia de la réplica perfecta de un punto de referencia, los ETF activos tienen como objetivo superar el punto de referencia.
En general, ¿cuáles son los ETF de mejor rendimiento? Aquí hay una lista de los 10 mejores
En general, ¿cuáles son los ETF de mejor rendimiento? Aquí hay una lista de los 10 mejores ETF, actualizada a julio de 2020:
| ETF | YTD YIELD |
| WindsomTree Cloud | 11,33% |
| Invesco Utilities | 8,52% |
| Spdr S&P | 8,48% |
| Spr Europe | 8,01% |
| Lyxor Stoxx Europe | 7,99% |
| Xtrackers Stoxx | 7,98% |
| Xtrackers II | 7,89% |
| Lyxor a diario | 7,82% |
| Núcleo Lyxor | 7,60% |
| Spdr Barclays | 7,58% |
Ahora veamos si vale la pena invertir en ETFs o Copy Trading o … ¡ambos!
ETF Vs Copiar devoluciones comerciales
Se debe hacer una sección específica sobre la comparación entre un activo altamente rentable como ETF y un método de inversión similar llamado Copy Trading .
El mecanismo de comercio de copias ha sido patentado por eToro y le permite invertir automáticamente en los mercados financieros. A diferencia de los ETF, no realizaremos un seguimiento del rendimiento de uno o más activos. Por el contrario, invertiremos en los mejores operadores de la zona: asignarán el capital.
Lo que los dos modos de inversión tienen en común es, ante todo, el modo “automático “, además del hecho de que ambos están exentos de comisiones fijas. ¿Y las devoluciones? Es difícil comparar los dos instrumentos perfectamente, ya que habría muchas variables. Sin embargo, en alertaprogresista.com hemos optado por comparar dos activos:
- ETF de la zona euro
- Inversores populares activos en la zona euro
Aquí está el ejemplo de un ETF de la Eurozona:
Sin duda una elección difícil, porque ambas opciones han demostrado ser rentables y, sobre todo, bastante “seguras” para nuestros fondos. No hubo momentos críticos y la inversión nunca se perdió, a pesar de un horizonte temporal respetable: un año.
La pregunta es: ¿por qué elegir? En eToro es posible negociar ambos ETF y crear una cartera con Copy Trading. ¡Una combinación ganadora para nuestra inversión!
Conclusiones
En esta guía, hemos visto que trabajar con ETF permite ganancias inmediatas y estrategias de ganancias a mediano / largo plazo. Son herramientas mucho mejores que alternativas improbables o no rentables (¡cuentas postales en primer lugar!).
Por lo general, las plataformas profesionales pueden satisfacer las necesidades de cada comerciante. De hecho, hay muchas técnicas para ganar en el mercado de valores y el comercio con ETF es solo una de las muchas estrategias ganadoras. Los operadores como eToro y Plus500 son excelentes para hacer lo mejor en esta industria, con todos los beneficios de los contratos de CFD.
¡Al final de esta guía, le pedimos que la comparta con sus contactos! De esta manera, involucraremos a más y más personas en la elección de una inversión consciente y rentable, como en la elección de los ETF.
