Esta guía tiene como objetivo explicar en detalle qué son los contratos de CFD y cómo funcionan. Acrónimo de Contract For Difference, son el instrumento financiero de negociación más utilizado en el mundo.
Hay muchas razones, aquí están las principales:
- gratis
- regulado
- Posibilidad de vender
En el transcurso de la guía, analizaremos todos los beneficios de utilizar CFD en el trading online y también hablaremos de los mejores brokers para invertir con este instrumento financiero sin correr riesgos.
La tabla anterior enumera las principales características de los mejores corredores de CFD disponibles en Italia . A continuación se muestra un índice de los temas más importantes de nuestra guía:
Significado de CFD
La mayoría de las plataformas de negociación en línea de alta calidad operan a través de CFD : el acrónimo significa Contract For Difference, traducible al italiano con “contratos por diferencia”. La mayoría de los traders más experimentados, especialmente aquellos que logran obtener los mayores ingresos, utilizan CFD para operar en los mercados financieros.
Pero, ¿qué son los CFD? ¿Cómo se utilizan para obtener el máximo beneficio? Los CFD son un contrato derivado especial. El contrato es muy simple porque el precio reproduce exactamente el precio del activo subyacente. Los activos pueden ser de cualquier tipo: acciones, divisas, índices, criptomonedas, bonos gubernamentales.
De hecho, cuando hablamos de ” diferencia “, estamos hablando de la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Sin embargo, la peculiaridad de los CFD le permite obtener ganancias incluso si el precio final es menor que el precio de compra. Marcar la diferencia, más que la direccionalidad del precio, será precisamente su diferencia.
Este aspecto se debe a que existen dos tipos de contratos CFD , aquí están:
- CFD Long: ganas si el precio aumenta
- CFD corto: usted gana si el precio baja Esto da como resultado
Todo esto es posible porque el pago se basa simplemente en el número de Pips movidos, tanto hacia arriba como hacia abajo. Esto significa que bastará con analizar el activo en cuestión, hacer la previsión correcta y entrar al mercado con el CFD correspondiente.
Ejemplo concreto
Tomemos un ejemplo de la vida real, digamos que usamos CFD para negociar acciones de Amazon en línea . Podemos seguir la tendencia de las acciones de Amazon en tiempo real con un CFD. ¿Cuál es la ventaja de operar con CFD sobre la compra directa de acciones?
Para ser justos, el principal beneficio estaba inicialmente relacionado con los impuestos . De hecho, en los años 90, los CFD fueron inventados por algunos operadores especializados de la Bolsa de Valores de Londres precisamente para evitar pagar impuestos y comisiones por el canje de acciones. Incluso hoy en día, los CFD se pueden negociar en las mejores plataformas sin ningún tipo de comisión y garantizan grandes ventajas fiscales.
La mayor ventaja del comercio en línea con CFD es la posibilidad de ganar con el comercio tanto cuando el valor del activo aumenta como cuando disminuye , obviamente si realiza un pronóstico correcto.
Supongamos que negociamos las acciones de la manera tradicional : si compramos acciones de Amazon directamente, solo tenemos una oportunidad de ganar, tenemos que seguir las cotizaciones en tiempo real del valor con esperanza, esperando que el precio aumente. . Por el contrario, si usamos CFD para negociar acciones de Amazon, podemos ganar incluso si el valor baja, pero obviamente teníamos que haberlo esperado.
Aquí un ejemplo:
Compre un CFD largo en acciones de Amazon a un precio de $ 850. Con el precio de $ 870, cierro la operación y obtengo +20 pips de ganancia .
Entonces asumo una caída en las acciones. Así que compro un CFD corto con el precio de las acciones de Amazon en $ 870. Con el precio de $ 840, decido cerrar el trato. ¿Mi beneficio? ¡El equivalente a 30 pips negociados (870-840 = 30) a la baja!
En última instancia, con los CFD, no importa si el precio sube o baja, siempre habrá una forma de ganar siempre que pueda adivinar el rendimiento de las acciones. ¡Una modalidad que ha revolucionado el mundo del trading!
Los mejores corredores para operar con CFD
En la tabla al comienzo del artículo, hemos enumerado todos los principales corredores para trabajar mejor con contratos de CFD. En esta sección abriremos un Focus sobre las dos mejores plataformas jamás diseñadas para las condiciones del mercado y servicios de calidad para el cliente.
eToro CFD
Un corredor muy popular para los novatos es eToro . Esta plataforma es famosa porque le permite operar automáticamente con CFD, copiando automáticamente todas las operaciones de los principales operadores.
Gracias al sistema patentado de Copy Trading, de hecho es posible encontrar a los traders que en el pasado lograron las mayores ganancias con el menor riesgo. Simplemente seleccione estos comerciantes y el sistema se encargará de reproducir sus operaciones de mercado en tiempo real. Toda la negociación se realiza en CFD, por lo que no hay costos fijos u ocultos, el beneficio será neto en cualquier caso.
Los principiantes se benefician de una doble ventaja con eToro: buenos resultados de inmediato y la oportunidad de aprender a operar en línea observando lo que hacen mejor (mucho mejor que estudiar cualquier libro de operaciones).
Pero, ¿qué hace que los traders experimentados permitan que eToro los copie para traders novatos? Simplemente, eToro les paga según la cantidad de suscriptores que obtienen. El pago de EToro se suma a las ganancias comerciales normales que logran obtener. Esto los empuja no solo a dar permiso, sino también a brindar todo tipo de consejos y apoyo a los comerciantes menos experimentados (la plataforma eToro se parece mucho a una red social).
Por supuesto, también será posible operar directamente en los mercados, eligiendo entre cientos de CFD . En este caso, la plataforma tiene tiempos de ejecución muy rápidos y los spreads son realmente bajos, en línea con las mejores condiciones del mercado.
CFD invertido
Investous es una de las mejores plataformas de CFD actualmente disponibles en el mercado. Para abrir la cuenta, debe ingresar sus datos correctamente . Con Investous, puede utilizar varias herramientas para depositar en su cuenta: desde transferencias bancarias hasta tarjetas de crédito o instrumentos de pago electrónicos como Skrill o Neteller.
Una vez realizado el depósito, puede comenzar a operar con dinero real . También es posible operar en modo demo sin realizar depósitos, pero en este caso el dinero utilizado es solo virtual para no generar pérdidas pero ni siquiera ganancias.
Como todas las mejores plataformas de negociación de CFD en línea, Investous no cobra ningún tipo de comisión: no hay comisiones de apertura de cuenta ni comisiones ejecutadas.
Esto se traduce en mayores ganancias para el trader que no tiene que pagar las altas comisiones que exigen otras plataformas ( Fineco por poner un ejemplo conocido por todos).
En definitiva, Investous debe ganar, pero si no cobra ningún tipo de comisión, ¿cómo lo hace? Al operar con CFD en línea, la plataforma inserta una pequeña brecha entre el precio al que se puede comprar el contrato y el precio al que se puede vender. Este diferencial representa el beneficio de la propia plataforma .
En el caso de las mejores plataformas de negociación, como Investous , el margen es extremadamente pequeño y esto hace que la negociación sea aún más conveniente.
El spread es un mecanismo extremadamente transparente pero sobre todo es un mecanismo que no entra en conflicto con el trader con la plataforma . De hecho, las plataformas generalmente tienen un gran interés en garantizar las mayores ganancias posibles para los comerciantes para alentarlos a comerciar.
Estudiar CFD
Para aquellos que deseen operar con CFD, recomendamos uno de los mejores libros electrónicos disponibles: es el que ofrece el broker Investous. Este libro electrónico es muy popular en Italia, se ha descargado cientos de miles de veces . Este es un curso muy fácil de entender incluso para aquellos que no tienen mucha experiencia comercial, de hecho, también es perfecto para aquellos que realmente están comenzando desde cero.
Muy útil para aprender los conceptos básicos del trading y las finanzas sin demasiada dificultad, está dirigido principalmente a clientes sin experiencia, guiándolos sabiamente para descubrir los conceptos básicos del mundo de las inversiones. Por supuesto, un enfoque específico está reservado para los contratos de CFD.
También está completamente orientado a la práctica , por lo que no pierde el tiempo con la teoría. Por último, es completamente gratuito: teniendo en cuenta que la mayoría de los cursos de trading online son caros (hay cursos que incluso cuestan 7.000 euros), esta es una gran ventaja.
Apalancamiento de CFD
Hasta ahora, hemos enumerado las dos principales ventajas de los CFD:
- Abaratan el comercio por falta de comisiones
- Le permiten ganar tanto cuando el precio del activo sube como cuando baja.
Sin embargo, también hay un tercer beneficio muy importante a considerar:
- influencia
Cuando opera con CFD en línea, puede multiplicar sus ganancias hasta 400 mediante el apalancamiento . ¿Cómo funciona el apalancamiento? Es muy simple. Volvamos a nuestra acción en Amazon. Apuntamos a una tendencia alcista con un CFD largo, invirtiendo 100 €, y asumimos que efectivamente aumenta un 1% hasta que decidamos cerrar nuestra posición. El beneficio será de 1 euro, porque el CFD reproduce fielmente el comportamiento de la acción de Amazon.
Ahora supongamos que el broker nos permite sacar CFDs por un valor de 4000 euros con nuestra inversión de 100 euros. En esta etapa, en las mismas condiciones idénticas a las anteriores, nuestro beneficio será de 400 euros. Con una inversión de tan solo 100 euros, obtuvimos 400 euros .
Esencialmente, es como si el corredor nos hubiera dado un préstamo y podemos usar ese dinero para asegurar la inversión. En el caso de que las cosas no vayan en la dirección esperada, el corredor cerrará la posición antes de que el capital invertido en esa posición específica se consuma por completo.
Por tanto, el efecto palanca tiene 2 ventajas muy importantes :
- Garantías para multiplicar tus ganancias (a veces incluso más)
- No pone en riesgo tu capital
De hecho, cuando opera con CFD, incluso si usa un apalancamiento muy agresivo, puede perder la cantidad máxima esperada para una sola operación.
En esto, el apalancamiento difiere significativamente del margen , un mecanismo que ofrecen muchos bancos italianos. Para evitar malentendidos, le recomendamos encarecidamente que no utilice el margen, ya que puede provocar pérdidas catastróficas ; utilice mejor el apalancamiento de Investous u otras plataformas de CFD.
De hecho, cuando hace un margen, de hecho está recibiendo un préstamo que a menudo está asegurado con la casa del comerciante. Así es: con el margen, también puedes perder tu casa. De esta forma se obtiene más capital que garantiza mayores ganancias en caso de que las cosas salgan bien.
CFD activos
El CFD es un contrato por diferencia extremadamente flexible , de hecho, gracias a los CFD es posible negociar casi cualquier tipo de activo que cotice en los mercados financieros. Los CFD se negocian normalmente en línea en forex, mercados de valores, mercados de materias primas o incluso criptomonedas. También le recordamos que el CFD puede tener un solo activo o un índice que resuma el desempeño de todo un mercado como subyacente.
Por ejemplo, la plataforma Investous ofrece la posibilidad de negociar en índices particularmente importantes que han sido identificados por la propia plataforma, como Italia40 para el mercado de valores italiano. Muchos traders profesionales encuentran que los índices desarrollados por Investous son más significativos (y por lo tanto más fáciles de predecir) que los índices oficiales.
Tenga en cuenta que gracias a los CFD, es posible el comercio de una manera controlada y legal también en cripto – monedas , como Bitcoin: es una especie de paradoja, porque cripto – monedas funcionan los circuitos regulados fuera autorizados y pero es Es posible suscribirse a CFD en plataformas reguladas que tienen bitcoin como subyacente. De esta manera, gracias a plataformas como eToro, también puede invertir de manera segura en este nuevo activo eligiendo entre más de 15 criptomonedas negociables.
Descubra aquí todas las criptomonedas negociables en eToro
En cualquier caso, podemos decir que el mejor mercado para utilizar CFD es el forex. En general, el comercio de divisas para los comerciantes minoristas (y también para muchos profesionales) es sinónimo de comercio de CFD. En el caso del mercado de divisas, cada par de divisas está asociado a un CFD. El operador tiene la opción de apostar en cualquier divisa comprando o vendiendo el par de divisas.
El uso de CFD para negociar en el mercado de divisas es especialmente conveniente porque de esta manera puede evitar las altas tarifas de negociación impuestas por los corredores “no CFD” como el famoso ECN. Además, gracias a los CFDs, es posible operar en el mercado de divisas utilizando el apalancamiento mencionado anteriormente, multiplicando así las ganancias potenciales.
Opere con pares de divisas con los márgenes de mercado más pequeños
Riesgos de CFD
¿Son riesgosos los CFD? Obviamente, sí. El comercio en línea es tan arriesgado como cualquier tipo de inversión financiera. No es posible invertir sin riesgo, quien diga lo contrario es un estafador.
En cualquier caso, podemos decir que al utilizar brokers seguros y fiables (en esta guía hemos presentado algunos de ellos) se elimina por completo el riesgo de ser estafados o estafados.
El riesgo de mercado no se puede eliminar pero se puede controlar (muy bien). ¿Como que? Los comerciantes tienen varias herramientas excelentes pero fáciles de usar para administrar el riesgo.
Una de las herramientas más simples y efectivas es la administración del dinero : administrar el dinero simplemente significa dividir el capital en partes pequeñas y usar solo una parte para cada operación. Por lo tanto, incluso si una transacción de CFD se cierra con pérdidas, el impacto en el capital total es casi nulo.
Por cierto, recuerda que las mejores plataformas de CFD te permiten empezar con un capital muy reducido, entre 10 y 250 euros.
El uso de stop loss
La herramienta más importante para controlar el riesgo se llama stop loss . Los mejores corredores (los que hemos incluido en nuestra tabla) garantizan la capacidad de establecer límites de pérdidas en cada operación de CFD.
Un stop loss es un nivel máximo de pérdida que está dispuesto a aceptar . Si una operación falla y alcanza el nivel de pérdida predeterminado, se cierra automáticamente. En otras palabras, con el stop loss puede decidir cuánto quiere perder en caso de que las cosas salgan realmente mal. Entonces, ¿por qué no los usan muchos novatos y cuando cometen un error pierden mucho dinero? Simple, porque ni siquiera saben que existen.
Por eso es mejor descargar este libro electrónico y estudiarlo en profundidad : ¡explica claramente todo lo que necesita saber para operar con CFD sin errores y aprovechar todas las oportunidades posibles!
Conclusiones
Los CFD son una excelente herramienta para operar en los mercados financieros porque ofrecen varias ventajas, entre otras:
- Apalancamiento
- Posibilidad de ganar arriba y abajo
- Sin comisión
- Facilidad de uso
- Capacidad para controlar el riesgo matemáticamente
Siempre recomendamos trabajar exclusivamente con brokers CFD autorizados y regulados : son los únicos que garantizan el 100% de seguridad y confiabilidad. Los brokers que hemos incluido en nuestra lista, además de seguros, también son fáciles de usar (incluso para principiantes) y completamente gratuitos.
