En este artículo hablaremos de fondos mutuos de inversión . Cuando los nombre, encontrará instrumentos de inversión gestionados por empresas ad hoc, encargadas de reunir las sumas de varios ahorradores. Los números en cuestión se invierten como si fueran un solo activo en una variedad de contextos, que van desde acciones hasta bonos y bonos del gobierno.
Si quieres saber más sobre cómo funcionan, la guía que hemos preparado es para ti. Mientras lo lees, encontrarás toda la información al respecto, y también podrás descubrir especificaciones importantes sobre brokers como eToro , una plataforma fundamental para saber si pretendes invertir de forma segura y legal .
Como puede ver, antes de la guía insertamos un índice. Gracias a él, podrás elegir y profundizar en los temas que te resulten más interesantes.
Las principales ventajas de los fondos mutuos.
¿Por qué muchos usuarios más o menos experimentados están interesados en fondos mutuos de inversión ? Sus ventajas son diferentes. En primer lugar, queremos destacar la posibilidad de utilizar las habilidades técnicas de la empresa que gestiona el fondo. Tampoco hay que olvidar la unión de las sumas de más ahorradores, gracias a la cual es posible acceder a oportunidades que de otro modo serían difíciles para un solo comerciante.
Continuando con las razones por las que muchos eligen fondos mutuos , es importante recordar el riesgo distribuido. Gracias a este aspecto, puede estar seguro de que su inversión no está ligada al destino de la misma empresa. Dicho esto, podemos llegar al corazón de los tipos de fondos de inversión disponibles para quienes invierten.
Evidentemente, este beneficio se paga (caro) porque suele haber comisiones bastante altas a pagar. Esto también se aplica a algunas soluciones innovadoras como Moneyfarm. Siempre es conveniente trabajar con plataformas que no cobran comisiones. A continuación se muestra la lista completa de las mejores plataformas de inversión que no cobran tarifas y son muy fáciles de usar, incluso para principiantes:
Fondo de inversión. Tipos
En cuanto a los fondos mutuos de inversión , es importante entrar en detalles sobre los tipos disponibles. Esto es lo que son.
Fondos de capital
En este caso, se trata de una sociedad gestora que selecciona un abanico de valores, con el objetivo de minimizar la dependencia de la inversión de los resultados de una única empresa. En este punto, es aún más importante contar con un administrador experto, capaz de seleccionar las mejores empresas. Este tipo de fondo mutuo prevé una división adicional. Aquí están las subcategorías en cuestión:
- Fondos de renta variable orientados al crecimiento : en este caso, el objetivo principal es la ampliación de capital a largo plazo. Por ello, el gestor debe comprometerse a seleccionar las empresas con mayor potencial prometedor.
- Fondo de inversión de renta variable impulsado por los ingresos : en este caso, como muestra el mismo nombre del tipo de fondo, el objetivo del administrador es generar ingresos significativos para los inversores. A la luz de esto, el gestor selecciona empresas que estén acostumbradas a pagar dividendos con regularidad. También es fundamental centrarse en grupos de empresas con las acciones menos volátiles posibles.
Fondos de bonos
Muchos comerciantes optan por dedicar una parte de sus activos a los fondos mutuos de bonos. Incluso en esta etapa, la macrotipología incluye varias subcategorías. Estos últimos se relacionan con los tipos de bonos que, como sabemos, pueden ir desde bonos gubernamentales hasta bonos corporativos.
¿Qué son exactamente los bonos ? Estas herramientas representan uno de los principales canales de que disponen las empresas y los gobiernos para obtener préstamos de los ahorradores. Son verdaderas declaraciones de crédito, caracterizadas por especificaciones claras sobre la fecha de devolución de la suma y el pago de la tasa de interés.
Fondos mutuos equilibrados y asignación de activos
Los fondos mutuos de inversión bilanciat i se caracterizan por la presencia de una cartera estática. Este último suele estar compuesto por acciones, efectivo y bonos. En el segundo caso, sin embargo, se trata de fondos cuya composición se ve afectada por mejoras en el tiempo.
Fondo de inversión de dinero y liquidez
Este tipo de fondos mutuos de inversión permite enfocarnos en el mercado monetario a corto plazo. De esta manera, los inversores tienen la oportunidad de aprovechar tasas de interés más altas que otros tipos de fondos mutuos. Las alternativas mencionadas son casi siempre inaccesibles para los inversores privados.
Fondo de inversión inmobiliaria
Nuevamente, estamos tratando con dos subcategorías. Esto es lo que son.
Fondos inmobiliarios tradicionales
Este tipo de fondo ofrece la posibilidad de invertir directamente en el ladrillo . El administrador del fondo es responsable de investigar las propiedades en cuestión. El proceso continúa con las negociaciones comerciales. En este punto, las rentabilidades para los usuarios que deciden invertir están principalmente relacionadas con los arrendamientos y posibles revalorizaciones de las unidades inmobiliarias mencionadas anteriormente.
Fondo de inversión de empresas inmobiliarias
En este caso, como muestra claramente el propio nombre del tipo de fondo, la inversión se centra en empresas que de alguna manera tienen parte de su actividad relacionada con el sector inmobiliario . En esta categoría, es posible recordar primero empresas constructoras, pero también cadenas hoteleras y propietarios de centros comerciales. Los inversores que eligen esta oportunidad de inversión ganan al aumentar los valores de renta variable de las empresas mencionadas anteriormente. Tampoco se debe olvidar la posibilidad de recibir dividendos.
¿Son seguros los fondos mutuos?
Hemos enumerado brevemente los diferentes tipos de fondos mutuos . En este punto, es importante mencionar también las desventajas que pueden tener que enfrentar los usuarios que los elijan. En primer lugar, conviene recordar la necesidad de pagar comisiones. Además, conviene aclarar que en ausencia de un método de inversión seguro y repetible, incluso los mejores gestores de fondos pueden enfrentarse a graves errores, con pocas consecuencias positivas obvias sobre el capital inversor.
Además, se trata de inversiones estrechamente vinculadas a la evolución positiva del mercado , situación que puede cambiar de la noche a la mañana. Por último, cabe mencionar el bajo rendimiento. Por las razones enumeradas anteriormente, a pesar de los aspectos positivos mencionados anteriormente, muchos usuarios están pensando y eligiendo avanzar hacia el comercio directo.
¿De qué se trata? En términos muy simples, la capacidad de operar en los mercados abriendo una cuenta con un corredor en línea . Evidentemente, es necesario elegir plataformas legales. Entre los principales criterios, se puede recordar la presencia de una licencia CySEC y una autorización de funcionamiento por parte de CONSOB. Si no hay referencias, debe hacer clic en la parte superior derecha y cerrar todo.
Entre las muchas plataformas legales, hemos decidido describir tres. Sin embargo, antes de analizarlos en detalle, echemos un vistazo mejor a cuánto están ganando estos fondos mutuos.
Comisiones de fondos mutuos
Especifiquemos ahora un aspecto importante a la hora de optar por realizar una inversión: ¿existen comisiones? Repite siempre esta pregunta porque la presencia (o no) de comisiones puede afectar nuestro desempeño. El riesgo es incluso pasar de una rentabilidad positiva a una negativa tras la aplicación de estas comisiones.
Con respecto a los fondos mutuos, de inmediato decimos que estas tarifas varían según el administrador , no todas se aplican a los mismos costos. Sin embargo, en aras de la simplicidad, enumeraremos a continuación los gastos en los que siempre debemos incurrir cuando elegimos invertir con estos Fondos:
- Cuotas de admisión
- Costo de desplazamiento
- Gastos de gestión
En la práctica, es necesario pagar en el momento de la firma del contrato y en presencia de circunstancias específicas relacionadas con el artículo “costos de colocación”. Sin embargo, la comisión más molesta es la comisión de gestión. En este caso, habrá que reducir parte de nuestros beneficios para compensar al Gestor. Además, esta voz a menudo tiene suficiente peso, ya que a menudo oscila entre el 10% y el 15% en el rendimiento .
Como indicación, si asumimos un beneficio bruto de 1000 € durante un año, restando todos los diferentes elementos descritos anteriormente, ¡nuestro “neto” debería reducirse a la mitad!
Precisamente en términos de rentabilidad, en el siguiente párrafo compararemos dos escenarios y soluciones de inversión diferentes .
Fondos mutuos: comparar rendimientos
A lo largo de nuestro artículo, ofreceremos una gama de alternativas a los fondos de inversión tradicionales. En este apartado trataremos de comparar las rentabilidades medias obtenidas con los mejores fondos con las de Copy Trading , un sistema de inversión totalmente automático.
Premisa: hay muchos fondos, así como cientos de inversores populares que se pueden combinar en una cartera. Por lo tanto, en esta sección, para simplificar, informaremos dos ejemplos, todos basados en un terreno común.
Aquí están las especificaciones:
- Inversión inicial 1000 €
- Horizonte de un año
- Activos iguales para ambos
Averigüemos los resultados de nuestra investigación.
Rendimiento n. ° 1: renta variable
Desde el sitio moneycontroller.it, hemos extrapolado los siguientes fondos:
En este caso, en aras de la simplicidad, supongamos que invertimos en el primer fondo (¡el único en ganancias!). La rentabilidad obtenida será, por tanto, del + 10,78% bruto de cargas y de las distintas comisiones a restar.
En eToro, hay varias docenas de inversores populares que operan principalmente en acciones.
¿Estamos haciendo un promedio? Bueno, entre los rendimientos de los tres operadores, sigue un rendimiento de + 43,95%. Además, no habrá comisión que restar, porque al operar con CFD gratis nuestro beneficio será neto.
En conclusión:
- FCP: + 10,78% bruto
- Comercio de copia automática: + 43,95% neto
Rendimiento # 2: Forex
Pasemos al mercado de divisas. En este caso, siempre en moneycontroller.
Una media ligeramente superior a la de la renta variable, con alrededor del 11% bruto anual.
¿Y eToro? Los mejores traders que operan en la industria Forex, anualmente, han logrado rendimientos similares a los que se muestran a continuación.
¡Excelente actuación! Y solo tomamos tres por ejemplo, en la sección ” Inversores Populares ” los Traders con estas actuaciones son mucho más numerosos.
Pasemos a los números. ¡Una cartera formada por estos 3 profesionales habría generado un + 42,86%!
Resumamos:
- FCP: + 11% bruto
- Comercio de copia automática: + 42,85% neto
Al final, una abismal diferencia en los rendimientos obtenidos. Todo esto, te recordamos, con la misma normativa ya que ambos tipos de inversión son de marca Consob y avalados por las directivas de inversión de la UE.
En el siguiente párrafo, descubriremos en detalle las diferentes alternativas a los fondos mutuos, con especial énfasis en Copy Trading.
Mejores alternativas a los fondos mutuos
Con igual regulación y por tanto seguridad, veamos qué brokers profesionales ofrecen soluciones de inversión alternativas a las IIC y muchas veces más rentables en cuanto a la rentabilidad obtenida.
Copiar comercio
Cuando se trata de alternativas a los fondos mutuos , mencionar eToro (haga clic aquí para acceder al sitio) es fundamental. Este corredor, en línea desde 2007 y disponible en Italia desde 2010, se caracteriza principalmente por la ausencia de comisiones. También te recordamos que ofrece a los usuarios una gran cantidad de recursos, estos son los principales:
- Comportamiento
- Indicadores
- Materias primas
- Forex
- Cryptovalute
Sin embargo, es otra razón por la que vale la pena probar este corredor. Estamos hablando de la tecnología Copy Trading. El mecanismo en cuestión, patentado y reconocido internacionalmente, se basa en la posibilidad de copiar automáticamente las estrategias de otros inversores de forma gratuita . Una vez más, al igual que con los fondos mutuos, alguien depende de un tercero. Sin embargo, existe confianza en la eficacia de su enfoque. Esto es posible gracias a la presencia de tablones de anuncios especiales, a través de los cuales los usuarios pueden compartir sus estrategias con el resto de la comunidad.
A los mejores, conocidos como los gurús, les siguen otros que, según lo que hayan hecho, pueden ganar. El mecanismo de Copy Trading es absolutamente gratuito. Si crees que hay algo extraño debajo, es que has cambiado de opinión. De hecho, los gurús de eToro son recompensados económicamente en función del número de personas que los siguen. Por esta razón, les interesa compartir estrategias efectivas con el resto de la comunidad.
En este punto, se está preguntando qué debe hacerse para encontrar los mejores gurús. eToro proporciona un motor de búsqueda interno. Gracias a él, puede seleccionar gurús en función de varios criterios. De estos, es posible recordar primero el activo de referencia, pero no solo. De hecho, los gurús también pueden seleccionarse según el perfil de riesgo, el período de actividad, el país de origen y el número de fotocopiadoras.
Esta información también se puede obtener a través de la cuenta demo . La herramienta en cuestión le permite practicar sin arriesgar capital, operando con dinero virtual. Cuando se sienta listo, puede abrir uno con dinero real. eToro requiere un depósito de 200 euros para esto. Esto es menos de lo que se requiere para invertir en fondos mutuos . También te recordamos que este no es un pago, sino una cantidad que el inversor puede utilizar como le plazca en los mercados.
Haga clic aquí para registrarse y empezar a copiar a los mejores inversores del mundo de forma gratuita
Incluso si la administración de eToro es objetivamente muy simple, no se debe proceder superficialmente al usar este corredor. Lo primero que debe hacer es diferenciar sus inversiones. En este sentido, es fundamental evitar centrarse en un solo gurú. Si bien su destreza puede ser tentadora, no debes dejarte engañar. El riesgo, en este caso, es enfrentar grandes pérdidas. Los gurús son ciertamente hábiles, pero siguen siendo seres humanos y no máquinas perfectas. Por este motivo, es recomendable seguir al menos 6 o 7. Además, con el tiempo, es recomendable hacer un seguimiento de su desempeño, preparándolos para eliminar de la lista aquellos que ya no sean rentables.
El panorama de corredores interesantes para quienes buscan una alternativa a los fondos mutuos ciertamente no se detiene ahí. Averigüemos el siguiente.
Señales comerciales automáticas
Investous es otro broker muy interesante en la búsqueda de alternativas a los fondos mutuos de inversión . También en este caso, entre las principales ventajas, cabe recordar la falta de comisiones. Podríamos seguir y seguir sobre por qué vale la pena usar este corredor. En primer plano, es posible mencionar la presencia de una guía gratuita perfecta para aprender a invertir en línea incluso desde cero.
Este es un libro electrónico interactivo que se centra en conceptos simples. Sobre todo, da mucho espacio para la practicidad, que es fundamental para un comercio eficaz. La teoría es importante, piensas, pero no lo suficiente. Quienes han compilado la guía Investous lo saben bien.
Como era de esperar, creó un recurso simple y utilizable incluso para principiantes. Como se mencionó anteriormente, esta es una guía gratuita . También es por esta razón que se diferencia de la mayoría de los cursos de trading online en la web, que ofrecen recursos que no enseñan números muy altos (también hablamos de varios miles de dólares). Otra buena noticia acerca de esta guía es la posibilidad de descargarla sin ser un usuario intermediario. Para leerlo, simplemente inserte un correo electrónico válido después de hacer clic aquí .
La ausencia de comisiones y la posibilidad de descargar la guía gratuita son solo algunas de las razones por las que las inversiones directas con Investous merecen ser probadas . El corredor en cuestión también pone a disposición señales de negociación, asesoramiento proporcionado por inversores de renombre internacional y centrado en las mejores decisiones que se deben tomar cuando los mercados se mueven. Es objetivamente un servicio de gran valor. No es sorprendente que muchos portales solo proporcionen señales comerciales por una tarifa.
El caso de Investous se destaca entre la multitud: el corredor en cuestión permite a sus usuarios utilizar las señales comerciales gratuitas. Para probarlos, debe abrir una cuenta de dinero real . Su activación implica un depósito mínimo de 250 euros. Nuevamente, estamos tratando con un número significativamente menor al requerido para invertir en fondos mutuos.
Haga clic aquí para registrarse en Investous y comenzar a probar señales comerciales de forma gratuita
Recuerde, incluso en esta situación, si cree que tiene alguna dificultad al principio, puede utilizar la cuenta de demostración . Gracias a él, es posible practicar con dinero virtual y, por lo tanto, no arriesgar su propio dinero de ninguna manera. Objetivamente cómodo, sin embargo, no debe tomarse como una opción definitiva. Después de unas horas de ejercicio, no hay parámetros específicos, es recomendable abrir la cuenta con dinero real.
Si al principio te cuesta comprometerte, no tienes que preocuparte en absoluto. De hecho, Investous permite a sus usuarios acceder a asesoramiento telefónico gratuito y personalizado proporcionado por expertos del personal del corredor.
Pequeñas inversiones en CFD
Como ya se mencionó, el panorama de corredores que merecen ser elegidos en lugar de fondos mutuos de inversión es sumamente amplio. En esta categoría, es posible incluir también IqOption (haga clic aquí para visitar el sitio) . Tan legal como los otros dos corredores mencionados anteriormente, ha ganado varios premios internacionales en sus pocos años de historia. Distinguido por atractivos gráficos tanto en el escritorio como en la versión móvil, le permite invertir en muchos activos, desde acciones hasta las principales criptomonedas.
Otra razón por la que IqOption es famosa es otra. En los párrafos anteriores, mencionamos que una de las desventajas de invertir en fondos mutuos es que este corredor le permite comenzar a operar en línea con un depósito inicial muy bajo. Estamos hablando de 10 euros . Ninguna plataforma te permite empezar con tan poco.
Obviamente, incluso entonces puede comenzar con la cuenta sin dinero real , una excelente opción para aquellos que recién comienzan y no tienen la intención de arriesgar su capital de inmediato. A través de la cuenta de demostración, puede experimentar el excelente entorno comercial de este corredor. De hecho, IqOption se caracteriza por una plataforma extremadamente fácil de usar, también caracterizada por la presencia de un chat que le permite interactuar con otros usuarios de todo el mundo e intercambiar opiniones sobre estrategias de inversión.
También cabe destacar la presencia de una sección de videos gratuitos , gracias a la cual es posible practicar aprendiendo los conceptos básicos del trading y conceptos fundamentales como la lectura de gráficos. Todo esto, repetimos, lo pone a disposición un broker que, en poco más de 4 años de historia, cuenta cada vez con más expertos convencidos. Para lograr esto, considere, por ejemplo, ganar el premio como la mejor aplicación de comercio en línea. Al igual que los corredores mencionados anteriormente, le permite invertir sin pagar una comisión.
Otros tipos de fondos mutuos
Los tipos de fondos mutuos no se limitan a los mencionados anteriormente. De hecho, no debemos olvidar la presencia de otros casos especiales. En esta lista, se pueden mencionar los fondos de fondos, por ejemplo. Cuando son nombrados, se supervisan los fondos de inversión cuyos activos no se invierten en valores. De hecho, el gestor se concentra en participaciones de otros fondos o, en general, en otros tipos de IIC (Organismos de Inversión Colectiva). Estos también pueden ser gestionados por terceros con respecto al gestor a quien se confía el capital. Corresponde a estos últimos elegir las mejores referencias en beneficio del dinero de sus clientes.
Los fondos de fondos son muy similares a los fondos de fondos. Incluso en este punto, de hecho, se trata de invertir en unidades de otros fondos. Lo que cambia es que la elección de los fondos mencionados anteriormente no puede ser modificada por el administrador con el tiempo.
Otro caso destacable es el de los fondos de cobertura, también conocidos como fondos de cobertura . El nombre lo dice todo: estos son, de hecho, fondos extremadamente riesgosos para el ahorrador final. De hecho, el objetivo es obtener rentabilidades muy elevadas. Es fundamental recordar que se trata de fondos accesibles sobre todo a los grandes inversores. Por tanto, quedan excluidos los pequeños comerciantes privados que, en cualquier caso, encontrarían muchas más ventajas al referirse exclusivamente a brokers como Investous .
Los fondos reservados , que deben distinguirse de los fondos garantizados, todavía están reservados para un tramo específico de inversores seleccionados. En este último caso, como su nombre indica, se garantiza al usuario una rentabilidad mínima. Podríamos seguir enumerando los tipos de fondos mutuos. Cabe destacar los denominados fondos de capital protegido. En esta etapa precisa, el objetivo que se persigue es la minimización de riesgos, que se busca mediante la implementación de técnicas de gestión comprensibles solo por profesionales.
Esta lista nos permite identificar otra desventaja de los fondos mutuos de inversión , a saber, la complejidad. Para comprender lo que hace el gerente, es necesario tener conocimientos técnicos de nivel medio / alto. Esto no sucede con una inversión mucho más simple y conveniente con CFD. A través de estos instrumentos derivados, es posible replicar el desempeño del activo sin la necesidad de comprar nada y es posible ganar incluso si existe una pérdida de parte del activo en sí. Lo que realmente importa es detectar el progreso. Las posibles alternativas son las siguientes:
- Apertura de la posición larga o larga en caso de un aumento esperado en el valor del activo.
- De lo contrario, abra la posición corta.
Como ves, su gestión es muy sencilla. Para hacer las cosas aún más inmediatas, puede consultar eToro (haga clic aquí para registrarse) . En este caso, se trata de un broker que proporciona un mecanismo único que, con un clic, le permite replicar la estrategia de otros inversores exitosos , repitiendo lo que han hecho. Sin duda: en cualquier caso, nos enfrentamos a enfoques mucho más simples que simplemente verificar el trabajo de un administrador de fondos.
Conclusiones
En esta guía completa, hemos cubierto el análisis detallado de los fondos mutuos. Después de especificar qué tipos y cuántos hay, en alertaprogresista.com hemos proporcionado una interesante simulación de las rentabilidades que ofrecen estos Fondos con soluciones alternativas como el Copy Trading.
Siempre dejamos en claro que cada propuesta de inversión descrita en este sitio lleva la marca Consob y cumple con todas las regulaciones de seguridad y protección del cliente impuestas por la UE.
Finalmente, es importante saber que soluciones como el Copy Trading antes mencionado tienen la posibilidad de ser probadas primero en Demo. Obviamente, esto no es posible con fondos mutuos. Para descubrir mejor el funcionamiento de una cartera construida con los mejores inversores populares en eToro, dejamos el enlace para un registro gratuito en una cuenta.
